Как определить перспективную криптовалюту. Список правил
В 2020 году на рынке криптовалют прошла новая волна ICO, силу которой придал ажиотаж, возникший вокруг сферы децентрализованных финансов (DeFi). Многие относящиеся к ней монеты сразу после первичной продажи дорожали на сотни процентов, например, Polkastarter. Но есть и другие примеры, когда цена активов после токенсейла падала в разы, иногда в десятки раз.
Чтобы заработать на инвестировании в новые токены или хотя бы не потерять на этом деньги, важно правильно выбирать перспективные проекты. Как это сделать и на что обращать внимание, рассказали известные представители криптоиндустрии.
Команда и продукт
Команда разработчиков. У них должны быть знания, опыт и понимание рынка, это является важным критерием, предупреждает руководитель дата-центра Six Nines Сергей Трошин. В качестве примера он привел проект Павла Дурова, команда которого во многом стала залогом успешности реализации TON и помогла привлечь инвестиции. Хотя проект и закрылся из-за запрета, вынесенного судом США.
White Paper. Трошин при выборе проектов советует изучать «Белую бумагу». У перспективного стартапа обязана быть подробная документация. Она должна четко описывать задачу, которую решают разработчики, и не может, например, состоять только из двух страниц: это более объемный документ.
Важно изучить прошлое команды проекта, и кто за ней стоит. Этот совет от директора по развитию биржи EXMO Марии Станкевич. Она же назвала еще несколько значимых параметров.
- Определить, насколько интересна и перспективна заложенная идея.
- Проверить наличие MVP — минимального работающего прототипа.
- Проверить исполнение дорожной карты. Важно понимать, как продвигается работа по развитию проекта, соблюдаются ли сроки и дедлайны.
- Познакомиться с сообществом проекта. Важно изучить общее информационное поле вокруг стартапа и посмотреть, как ведутся ветки на специализированных форумах.
- Определить рыночную ценность проекта. То есть понять, действительно ли он необходим рынку и будет ли приносить пользу.
Сегмент и уникальность
Оценить сегмент рынка, к которому относится проект. Такую рекомендацию озвучил ведущий аналитик 8848 Invest Виктор Першиков. Он рассказал, что сейчас пользуются спросом на старте проекты, относящиеся к сфере финтех, логистики и облачных решений. Об этом говорит направление потока венчурных инвестиций в 2020 году.
«В секторе финтех стоит обратить внимание на компании, предоставляющие дебетовые криптокарты, кастодиальные услуги, онлайн кошельки, а также на децентрализованный обмен (DeFi)», — уверен Першиков.
По его словам, инвестировать нужно в проекты из секторов, которые пользуются спросом у венчурных и институциональных инвесторов. Это является фундаментом для среднесрочного роста цены токенов, а не просто ее локального всплеска после листинга на биржах.
Уникальность проекта и его жизнеспособность. Эти параметры успешного проекта назвал частный трейдер Александр Бояринцев. К числу таких параметров отнес также ликвидность токенов. По показателю объема торгов перспективная монета должна быть близка к криптовалютам, входящим в топ-50 по капитализации.
Бояринцев посоветовал покупать токены еще до их добавления на торговые площадки, пока цена не выросла. После листинга заработать на инвестировании в новые монеты уже сложно, подчеркнул трейдер.
Иной точки зрения придерживается Станкевич. Конечно, до листинга на биржах можно купить новые токены дешевле. Но лучше дождаться появления проекта на заслуживающих доверия торговых площадках. Перед добавлением активов они проводят их тщательный анализ, оценивают возможные риски, изучают деятельность стартапа и его финансовое положение.
«В покупке монеты на ранней стадии, несомненно, есть свои преимущества — прежде всего, низкая стоимость. Но мы рекомендуем подождать листинга на средних и крупных биржах, поскольку у таких бирж обычно довольно сложный процесс due dilligence», — объяснила Станкевич.
Промежуточную позицию занял Трошин. Он считает, что, если трейдеру повезло найти проект с большими перспективами, но цель спекулятивная, то покупать токены лучше на фазе ICO. Если речь о долгосрочных инвестициях, то эффективнее будет сперва дождаться запуска проекта, а затем приобрести монеты после снижения их стоимости.
В середине сентября бывший продакт-менеджер аналитической компании Messari Цяо Ван назвал DeFi-токены «инвестиционной возможностью десятилетия». Он считает, что не использовать этот шанс все равно что не купить биткоин в 2013 году или Ethereum в 2015 году, хотя в этой индустрии много «мусора». Поэтому крайне важно выбирать проекты, которые разрабатывают реальный продукт и имеют фундаментальный базис для роста.
- Все пропадет. 13 признаков, что инвестиции в проект не принесут прибыль
- Криптовалюта UniLend за несколько минут подорожала в 15 раз
- В какие криптовалюты инвестировать. Собираем портфель на 2021 год
Больше новостей о криптовалютах вы найдете в нашем телеграм-канале РБК-Крипто.