ЦБ порекомендовал банкам минимизировать взаимодействие с криптовалютами

Банк России порекомендовал финансовым организациям минимизировать участие в операциях с цифровыми валютами. Под операциями подразумевается покупка криптовалют на биржах, реклама связанных с ними услуг и выпуск цифровых активов, доходность которых связана с их курсом.

Регулятор также рекомендует банкам выявлять операции по покупке и продаже цифровых валют с использованием счетов, оформленных на подставных физических лиц — дропов.

Согласно опубликованным рекомендациям, значительная часть таких операций проводится через криптовалютные обменники и криптовалютные биржи, на которых доступны сделки между пользователями с использованием банковских переводов.

По такому сценарию работает торговля peer-to-peer, или p2p, услуги которой предоставляет большинство криптобирж и обменных сервисов. Ранее Банк России называл p2p-операции основным каналом приобретения криптоактивов в стране. По данным регулятора, за первое полугодие 2023 года среднемесячный объем таких операций среди россиян вырос более чем на 50%.

ЦБ также рекомендовал операторам на рынке цифровых финансовых активов (ЦФА) не оказывать услуги по их выпуску и обороту, если их доходность зависит «от стоимости цифровых валют и аналогичных показателей».

За неделю до этого Банк России отозвал лицензию у QIWI (КИВИ) Банка, указав среди прочего причиной переводы денежных средств в пользу криптообменников. В конце июля 2023 года QIWI Банк ограничил вывод средств с кошельков одноименной платежной системы на банковские счета и карты до 1 тыс. руб. в месяц. Тогда же биржа Binance, на тот момент еще работавшая в России, отключила возможность вносить средства через QIWI.

В начале февраля регулятор опубликовал отчет о противодействии нелегальной деятельности на финансовом рынке, в котором говорилось, что почти все пирамиды и нелегальные брокеры в 2023 году предлагали вложения во внутренние токены или принимали взносы в криптовалюте.

Выступая на Уральском форуме «Кибербезопасность в финансах» 15 февраля, зампред Банка России Ольга Полякова отметила рост использования криптовалюты для инвестирования, трансграничных и внешнеэкономических расчетов по сравнению с прошлыми годами. Однако, по ее словам, доля прямых покупок криптовалюты через иностранные криптобиржи во всем легальном российском финансовом рынка невысока.