Сделки с цифровым рублем попадут под действие антиотмывочного закона
В Госдуму внесли законопроект, по которому на операции с цифровым рублем будет распространяться федеральный закон 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма». В разработке проекта участвовала группа депутатов и сенаторов во главе с председателем комитета Госдумы по финрынку Анатолием Аксаковым, сообщили «РБК-Крипто» в пресс-службе депутата.
Законопроект предусматривает многоуровневую модель исполнения антиотмывочных требований с вовлечением банков — участников платформы и Банка России, который будет исполнять основные из них — оценивать риски, замораживать средства и представлять в Росфинмониторинг сведения о подозрительных операциях, прописанных в законе.
Банк России будет обязан оценивать степень риска совершения подозрительных операций пользователями цифрового рубля и относить каждого из них, за исключением кредитных организаций, к одной из трех групп риска. Регулятор получит право отказаться от заключения договора счета цифрового рубля и отказать в совершении операций с цифровыми рублями в случае подозрений в попытках отмывания денег или финансирования терроризма.
В декабре 2023 года в ходе лекции на выставке «Россия» министр финансов Антон Силуанов заявил, что в 2024 году все россияне смогут попробовать открыть цифровой кошелек для оплаты цифровыми рублями.
«РБК-Крипто» запустил мониторинг криптовалютных обменников. Выбирайте надежный обменный сервис с выгодным курсом на yourcryptoex.ru или в удобном телеграм-боте.