Топ-7 главных токенов категории RWA в 2024 году. Список

Читать в полной версии

Термин RWA (Real World Assets) в сфере криптовалют связывают с токенизацией активов «реального мира». С этим термином связывают размещение в блокчейнах таких финансовых продуктов, как прямые инвестиции, долговые обязательства, права на недвижимость, акции, облигации и так далее.

Сторонники идеи считают, что токенизация способна существенно трансформировать в лучшую сторону существующую финансовую инфраструктуру.

Новый импульс интереса к RWA-проектам возник после того, как компания BlackRock анонсировала запуск собственного фонда для токенизированных финансовых активов. Криптовалютный агрегатор CoinGecko оценивает общую капитализацию токенов категории RWA в $7 млрд.

Неудивительно, что и токены категории RWA нередко оказываются в центре внимания криптовалютного сообщества, как из-за перспектив, так и из-за роста цен. Рассказываем о самых известных и популярных RWA-токенах в 2024 году.

Ondo (ONDO)

• Блокчейн: Ethereum;
• Капитализация: $1 млрд (по данным на май 2024 года);
• Минимальная цена: $0,09
• Максимальная цена: $1,03
• Эмиссия: 10 млрд.

Проект Ondo представлен в 2020 году как протокол Liquidity-as-a-Service (LaaS), предоставляющий возможность аренды ликвидности для площадок сектора децентрализованных финансов. Позже создатели проекта полностью переключили свое внимание на сектор RWA.

В первом раунде привлечения инвестиций Ondo получил $20 млн. Главными инвесторами стали Pantera Capital, Coinbase Ventures и Founders Fund. Уже через два года после старта компания стала третьим в мире протоколом с токенизированными казначейскими облигациями США.

Нативный токен ONDO был выпущен только в 2024 году, и уже через 4 дня после первого листинга капитализация монеты выросла вдвое. Основная цель Ondo — расширить доступность финансовых продуктов путем их цифровизации и токенизации. На текущий момент платформа предлагает токенизированные версии казначейских облигаций США, долговых ценных бумаг и фондов денежного рынка.

Mantra (OM)

• Блокчейн: собственный;
• Капитализация: 510 млн (по данным на май 2024 года);
• Минимальная цена: $0,02;
• Максимальная цена: $0,9;
• Эмиссия: 888 млн.

Mantra — платформа, которая позиционируется разработчиками как "соответствующая требованиям регуляторов" инфраструктура для RWA. Проект появился летом 2020 года. Несмотря на то, что его нативный токен — OM - изначально построен на блокчейне Ethereum, работа платформы связана с сетью Polkadot.

Экосистема проекта включает в себя Dao, Mantra Nodes, Mantra Chain и Mantra Finance. Глобальная задача — интегрировать скорость и прозрачность децентрализованных инструментов в сферу традиционных финансов.

Сentrifuge (CFG)

• Блокчейн: собственный;
• Капитализация: 492 млн (по данным на май 2024 года);
• Минимальная цена: $0,14;
• Максимальная цена: $2,1;
• Эмиссия: 546 млн.

Centrifuge — протокол, созданный для централизованного кредитования малого бизнеса. Особенность проекта в том числе в том, что он используется в приложении Tinlake, которое является рынком токенизированных активов. То есть любой малый бизнес может сделать токенизированные активы своего проекта и использовать их как обеспечение займа.

Пользователи, которые вкладывают средства в тот или иной проект, получают вознаграждение в CFG — нативном токене проекта. CFG работает на своем блокчейне, но полностью совместим с Polkadot и Ethereum и может пользоваться преимуществами обеих систем.

Polymesh (POLYX)

• Блокчейн: собственный;
• Капитализация: 283 млн (по данным на май 2024 года);
• Минимальная цена: $0,1;
• Максимальная цена: $0,6;
• Эмиссия: 1 млрд.

Polymesh — блокчейн первого уровня (L1). Основная цель проекта — создать проект, где каждый сможет токенизировать любой актив и торговать им здесь же. Одно из преимуществ проекта — низкие комиссии. Чтобы участвовать в проекте, пользователю необходимо пройти верификацию личности, анонимное участие невозможно.

POLYX — нативный токен проекта, он используется для стейкинга, создания и управления токенизированными активами.

Goldfinch (GFI)

• Блокчейн: Ethereum;
• Капитализация: 97 млн (по данным на май 2024 года);
• Минимальная цена: $0,3;
• Максимальная цена: $11,1;
• Эмиссия: 114 млн.

Проект Goldfinch — еще один протокол, позволяющий брать займы в криптовалюте, при этом не обеспечивая долг цифровыми активами. Критерием доверия к заемщику тут является коллективная оценка других участников. Простыми словами, в долг могут взять проекты и инвесторы, не имеющие на текущий момент большого финансирования и средств, но чей продукт был высоко оценен сообществом пользователей.

Проект предоставляет пространство для четырех основных типов участников. Это заемщики, которые ищут финансирования и предлагают пулы для оценки, спонсоры, которые оценивают пулы и решают стоит ли проект финансирования. Поставщики ликвидности предоставляют капитал для получения пассивного дохода, а аудиторы голосуют для утверждения заемщиков. 

GFI — нативный токен проекта, который используется на всех этапах работы платформы. Например, чтобы создать пул, заемщик должен предоставить определенную сумму в монете GFI.

TokenFi (TOKEN)

• Блокчейн: BNB Chain;
• Капитализация: 96 млн (по данным на май 2024 года);
• Минимальная цена: $0,00005;
• Максимальная цена: $0,24;
• Эмиссия: 10 млрд.

TokenFi — проект, призванный максимально упростить процесс токенизации активов. Проект создала команда, запустившая популярный мемкоин FLOKI.

Основной принцип работы платформы — все в одном месте. Создать свой токенизированный актив пользователю помогает искусственный интеллект. Кроме того, пользователи проекта могут напрямую общаться друг с другом и институциональными инвесторами, получая таким образом прямой и простой доступ к ликвидности и предоставляя доступ к своим активам.

Аудит токенов также проводится с помощью искусственного интеллекта. Нативный токен проекта (TOKEN) используется в том числе для получения вознаграждения по реферальной программе, то есть, по сути, для получения комиссионных.

Maple (MPL)

• Блокчейн: Ethereum;
• Капитализация: $53 млн (по данным на май 2024 года);
• Минимальная цена: $3;
• Максимальная цена: $62,5;
• Эмиссия: 10 млн.

Проект Maple — платформа, позволяющая давать в долг и брать кредиты. Пользователи помогают развивать проекты, вкладывая средства в пулы ликвидности, и таким образом как бы одалживая свои средства различным проектам.

Каждым пулом, по заверению разработчиков проекта, управляет опытный инвестор. По сути, проект — это децентрализованный кредитный рынок. По идее создателей, это должно быть выгодно обеим сторонам процесса. Пользователь получает фиксированную прибыль с заранее обозначенным процентом. Заемщик — займ без опасности ликвидации и огромной маржи.

MPL — нативный токен проекта, владельцы которого имеют возможность участвовать и влиять на дальнейшее развитие Maple.