Российских майнеров обяжут соблюдать антиотмывочный закон. Что это значит
Депутаты Госдумы в ходе заседания 23 июля приняли закон, обязывающий российских майнеров криптовалюты соблюдать нормы антиотмывочного законодательства. Это отдельный документ, не связанный с законопроектом о майнинге и регулировании криптовалют, который также должны были рассмотреть в этот день.
Российские пользователи криптовалют ждали рассмотрения законопроектов о майниге и рассчетов в цифровой валюте в рамках экспериментально-правового режима (ЭПР), доклад по ним объединили в один, в повестке стояли 69 и 70 вопросом. Депутаты на заседании 23 июля успели рассмотреть только 60 вопросов, поясняет глава юридической компании GMT Legal Андрей Тугарин.
«Однако они успели принять другой законопроект, который совсем не связан с майнингом и криптовалютой, а связан с нотариусами», — уточняет Тугарин. Согласно этому законопроекту, вносятся изменения в статью 7.1 закона 115-ФЗ.
Первоначальная его редакция распространялась только на нотариусов. Но ко второму чтению в него внесли поправки, которые обязывают майнеров, а также и участников майнинг-пулов и их администраторов соблюдать закон о противодействии отмыванию преступных доходов и финансированию терроризма.
Федеральный закон «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (115-ФЗ) препятствует отмыванию денег. Это значит, что в случае возникновения вопросов к операциям по счету у компании могут запросить подтверждающие документы и пояснения к ним. Например, предпринимателей попросят указать источники происхождения доходов и пояснить экономический смысл операций, чтобы подтвердить реальность бизнеса.
Связь с майнерами в том, что точно в эту же статью вносит изменения и законопроект о майнинге, который не успели рассмотреть. Примечательно, что в законопроекте с нотариусами (который приняли) в тексте уже фигурирую такие понятия, как «майнеры» и «майнинговые пулы», — поясняет Тугарин.
По его словам, ничего нового, для тех, кто хорошо знаком с законопроектом о майнинге, нет, а вопрос его принятия кажется уже решенным, рассуждает Тугарин. Однако все еще непонятна итоговая редакция, возможно она будет без запрета на организацию обращения, что предлагает Минфин.
В законопроекте о майнинге, который не успели рассмотреть на заседании, нет запрета на использование криптовалют физлицами или использование привычных кошельков и криптобирж. Но документ подразумевает запрет создания полностью российских бирж, обменников и других форм «организации оборота» криптовалюты. Это один из самых противоречивых пунктов документа.
Минфин в отзыве на законопроект предложил депутатам убрать из него о майнинге запрет на организацию обращения криптовалюты (то есть создание бирж и обменников) в России, а также на ее продажу российскими майнерами с использованием отечественной информационной инфраструктуры.
Кроме того, министерство также предлагает убрать из законопроекта запрет на рекламу товаров, работ и услуг, связанных с цифровыми валютами, и разрешить биржевые торги криптовалютой в рамках ЭПР, как это планируется сделать с 1 сентября для расчетов во внешней торговле. В текущей версии законопроекта предлагается запрет рекламы цифровых валют, услуг майнинга, майнинговых компаний, криптобирж и криптообменников.
Борьба с отмыванием
Согласно принятому закону, на операторов российских майнинговых пулов и майнинговые компании будут распространяться требования об идентификации клиентов и оценке уровня риска совершения ими подозрительных финансовых операций. При наличии подозрений, оператор пула или представитель майнинговой компании должен будет предоставлять Росфинмониторингу информацию по его запросам.
Если ставить целью бороться с финансированием терроризма и отмыванием денежных средств, то нужно также срочно вводить регулирование криптовалютных бирж и обменников, считает директор по коммуникациям биржи Garantex Евгения Бурова. Кроме того, нужно делать их, а не только майнеров и майнинговые пулы, субъектами ПОД/ФТ, и как можно скорее, уверена она.
Телеграм-канал РБК-Крипто — подпишитесь и будьте в курсе самых главных и актуальных новостей о криптовалюте
По данным российской майнинговой компании BitRiver, за 2023 год российские майнеры добыли биткоины на 315 млрд руб., тогда как по данным Банка России, оборот российских пользователей биткоина и Ethereum на популярных площадках составил 4,78 трлн руб. Методика не позволяет определить, учитывались ли при этом внебиржевые (over-the-counter, OTC) и p2p-сделки, и если да — то в какой мере. Обороты USDT, которые по оценке Chainalysis должны в России в 5-9 раз превышать обороты биткоина, также не входят в эти 4,78 трлн рублей.
По данным недавнего опроса ВЦИОМ, 87% россиян как минимум что-то слышали о криптовалюте, и в нынешней экономической ситуации это вполне логично, резюмирует Бурова.
В марте В Госдуму внесли законопроект, по которому федеральный закон 115-ФЗ будет распространяться на операции с цифровым рублем. Законопроект предусматривает многоуровневую модель исполнения антиотмывочных требований с вовлечением банков — участников платформы и Банка России, который будет исполнять основные из них — оценивать риски, замораживать средства и представлять в Росфинмониторинг сведения о подозрительных операциях, прописанных в законе.
В России готовятся принять регулирование криптовалют. Что нужно знать
Что меняет обновленный законопроект о криптовалютах. Подробный разбор
Законопроект о майнинге в России доработали. Что он изменит
Банк России допустил использование стейблкоинов в ВЭД. Как это возможно
«РБК-Крипто» запустил мониторинг криптовалютных обменников. Выбирайте надежный обменный сервис с выгодным курсом на yourcryptoex.ru или в удобном телеграм-боте.