ЦБ РФ лишил лицензии московский банк
Решение о применении крайней меры воздействия - отзыве лицензии на осуществление банковских операций - принято Банком России в связи с неисполнением вышеуказанной кредитной организацией федеральных законов, регулирующих банковскую деятельность, и нормативных актов Банка России, неоднократными нарушениями в течение одного года федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", а также учитывая неоднократное применение мер в порядке надзора.
ООО "МКБ "Дисконт" нарушало законодательство о противодействии отмыванию преступных доходов, в том числе в части порядка и сроков направления в Федеральную службу по финансовому мониторингу сообщений об операциях, подлежащих обязательному контролю, допускало недосоздание резервов на возможные потери по ссудам и прочим активам и предоставление в Банк России недостоверной отчетности, не выполняло требования предписаний Центробанка.
Одновременно в банке "Дисконт" назначена временная администрация, руководить которой будет главный экономист отдела по работе с ликвидируемыми кредитными организациями управления банковского надзора Московского ГТУ Банка России Юрий Губочкин.
Напомним, 24 августа заместитель председателя правления Банка России Андрей Козлов заявил, что с начала 2006 года лицензии на осуществление банковской деятельности были отозваны у 41 кредитной организации. Это на 6 банков больше, чем за весь прошлый год, и на 10 – чем в 2004 году. Как объяснил банковский деятель, 33 банка были уличены в проведении сомнительных операций. Остальные 8 лишились лицензий за плохой капитал, "дырки" в балансе и слабый кредитный портфель. А.Козлов добавил, что с начала функционирования системы страхования вкладов были отозваны лицензии у 6 банков, входящих в эту систему. "Таким образом, имело место 6 страховых случаев", - сказал он.