ПФР и большинство НПФ за последние 8 лет ничего не принесли клиентам
В НПФ средний прирост пенсионных накоплений за те же 2004-2012гг. колебался от 10,19% до нуля. Обогнать инфляцию, обеспечив реальную доходность, по данным Счетной палаты, удалось лишь НПФ "Промрегион" и НПФ "РГС".
"Основные причины сложившейся ситуации - состояние финансового рынка, значительные расходы, связанные с инвестированием, и, конечно, добросовестность участников процесса формирования пенсионных накоплений", - заявил аудитор Счетной палаты Владимир Катренко.
По данным СП, деятельность работающих с пенсионными накоплениями компаний по большей части соответствовала требованиям закона, но эксперты выявили ряд нарушений. В 2009-2010гг. ПФР не в полном объеме размещал страховые взносы на финансирование накопительной части трудовой пенсии, а также не осуществлял временное размещение средств, сформированных за счет сумм дополнительных страховых взносов на накопительную часть трудовой пенсии.
Что касается частных фондов, многие из них, по данным Счетной палаты, в нарушение законодательства самостоятельно инвестировали средства пенсионных накоплений. Совокупно сумма средств пенсионных накоплений, размещенных НПФ "Русь" в 2007-2009гг. на счетах коммерческих банков, составила более 2 млрд руб. Кроме того, НПФ несвоевременно принимали решения о передаче средств пенсионных накоплений умерших застрахованных лиц в резерв ПФР.
К нарушениям, допущенным управляющими компаниями (УК), Катренко отнес использование при инвестировании пенсионных накоплений услуг брокеров, не соответствующих установленным законом требованиям.
По словам аудитора, некоторые УК осуществляли сделки купли-продажи ценных бумаг без учета требований инвестировать средства пенсионных накоплений "разумно и добросовестно, исходя из необходимости обеспечения принципов надежности, ликвидности, доходности и диверсификации". УК "Металлинвесттраст" в 2009-2010гг. было совершено около 3 тыс. сделок, приведших к убытку в размере 19,3 млн руб.
Согласно закону, в случае получения убытка УК ответственности не несет, а только лишается права на получение вознаграждения, выплачиваемого за счет полученных от инвестирования доходов. В 2004-2012гг. сумма доходов полученных частными УК составила 8,6 млрд руб., а сумма вознаграждений - 1,4 млрд руб. или 16,8% от суммы доходов.
Установленный законодательством контроль и надзор в сфере формирования и инвестирования средств пенсионных накоплений, а также обязательного пенсионного страхования, осуществляемого НПФ, Владимир Катренко назвал неэффективным.
"Принятая ФСФР форма отчетности НПФ по обязательному пенсионному страхованию не позволяла осуществлять анализ деятельности НПФ и своевременно выявлять допущенные НПФ нарушения", - сказал он.
По выявленным спецдепозитарием нарушениям ПФР и ФСФР России не принимались должные меры в отношении УК, допустивших нарушения. "Ни одна управляющая компания не была привлечена к материальной ответственности", - пояснил Катренко, отметив, что расходы на оплату услуг спецдепозитария за 2004-2012гг. превысили 2,5 млрд руб.
Коллегия Счетной палаты решила направить отчет в Минфин России, Банк России, Минтруд России, а также в Госдуму РФ и Совет Федерации РФ.
На 1 января 2013г. общее число клиентов пенсионных фондов составило 76,2 млн, а общий объем пенсионных накоплений - свыше 2 трлн руб.
3 июня 2014г. премьер-министр России Дмитрий Медведев распорядился внести в парламент разработанный в Минтруде проект закона о продлении срока приема заявлений на вступление в программу государственного софинансирования пенсий (истек 1 октября 2013г.) до 31 декабря 2014г.
"Принятие законопроекта будет способствовать повышению уровня пенсионного обеспечения граждан, самостоятельно формирующих пенсионные накопления", - рассчитывают в правительстве.
С момента запуска программы (октябрь 2008г.) ее участниками стали 15,849 млн человек, внесшие на накопительную часть своей будущей пенсии почти 30 млрд руб. Эта сумма продолжает увеличиваться - хотя прием новых заявлений прекращен, те, кто уже является участником программы, продолжают вносить деньги. Новый закон должен дать возможность вступить в программу тем, кто не успел сделать этого раньше.