ЦБ РФ отозвал лицензии у двух банков
В первом случае лицензии на осуществление банковских операций лишилась кредитная организация ООО "Коммерческий банк профсоюзных организаций г.Москвы" (ООО "КБ "Профбанк"). Как сообщил департамент внешних и общественных связей Банка России, решение о применении крайней меры воздействия было принято Банком России в связи с неисполнением кредитной организацией федеральных законов, регулирующих банковскую деятельность, и нормативных актов Банка России, неоднократными нарушениями федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", а также учитывая неоднократное применение мер в порядке надзора.
ООО "КБ "Профбанк" направляло в Федеральную службу по финансовому мониторингу с нарушением установленного срока сообщения по операциям, подлежащим обязательному контролю, допускало нарушения норматива обязательных резервов, депонируемых в Банке России. В сентябре-октябре 2006г. через кассу банка были проведены операции по выдаче наличных денежных средств на покупку ценных бумаг 9 клиентам на сумму 12 млрд руб.; физическим лицам продано иностранной валюты в размере 300 млн долл. США и 106 млн евро. За допущенные нарушения в течение последних двенадцати месяцев к кредитной организации неоднократно применялись принудительные меры воздействия.
В ООО "КБ "Профбанк" назначена временная администрация сроком действия до момента назначения конкурсного управляющего либо назначения ликвидатора. Полномочия исполнительных органов кредитной организации в соответствии с федеральными законами приостановлены.
Кроме того, сегодня же стало известно об отзыве лицензии на осуществление банковских операций у ЗАО "Международный коммерческий банк "Бадр-Форте банк" (г.Москва).
Как и в первом случае, решение о применении крайней меры воздействия принято Банком России в связи с неисполнением банком федеральных законов, регулирующих банковскую деятельность, и нормативных актов Банка России.
В частности, "Бадр-Форте банк" допускал грубые нарушения законодательства о противодействии отмыванию преступных доходов, в том числе в части порядка и сроков направления в Росфинмониторинг сообщений об операциях, подлежащих обязательному контролю, не соблюдал обязательные нормативы ликвидности, порядок формирования резервов по ссудам, а также не выполнял требования предписания Банка России. В мае-августе 2006г. по счетам клиентов банка проведены операции в размере 33,8 млрд руб., имеющие признаки сомнительных сделок.
Принято решение назначить временную администрацию в банке до момента назначения ликвидатора. Полномочия исполнительных органов банка в соответствии с федеральными законами приостановлены.
Стоит отметить, что с начала 2006 года в РФ лицензии на осуществление банковской деятельности были отозваны у более чем 40 кредитных организаций. Это на порядок больше, чем за весь прошлый и позапрошлый годы. Большинство банков были уличены в проведении сомнительных операций. Остальные лишились лицензий за плохой капитал, "дырки" в балансе и слабый кредитный портфель. Лицензий лишаются в основном малые и средние банки, что во многом способствует укреплению негативного к ним отношения со стороны населения.