Аудиторы подтвердили нарушения в Банке Москвы времен бывшего руководства
Аудиторы проверили 40 досье по кредитам, договорам залога и поручительства и нашли грубейшие нарушения при выдаче кредитов. При этом выяснилось, что по всем договорам отсутствовали заключения управления кредитных рисков Банка Москвы. Это означает, что соответствующий департамент не проводил анализа финансового состояния заемщика. Также были выявлены случаи, когда залоги не оценивались по их рыночной стоимости.
Выводы аудиторской компании совпали с результатами проверки Банка России, проведенной в марте-июле 2011г. Тогда специалисты ЦБ РФ нашли нарушения по процедурам оформления займов.
Заказчиками нынешней проверки выступили Банк Москвы, который теперь входит в группу ВТБ, и компания "ВТБ - Долговой центр". По словам источника, близкого к банку ВТБ, исследование проводило подразделение "Делойт", которое специализируется на вопросах мошенничества. "Основная цель - проверить деятельность Банка Москвы в тот период, когда его возглавлял А.Бородин. Эта работа заняла около полутора лет и была завершена в январе этого года", - сказал источник.
Комментируя результаты аудиторской проверки, участники рынка отмечают, что они особенно важны в преддверии приватизации, которая должна состояться осенью 2013г. По их мнению, для ВТБ важно создать вокруг себя благоприятный фон в отношении всех бизнесов группы. История Банка Москвы, хотя она и связана с его прежним руководством, может спугнуть осторожных инвесторов. В роли потенциальных покупателей акций ВТБ рассматриваются иностранные инвесторы. В их числе называют Суверенный фонд Катара, который может выкупить значительную часть допэмисси ВТБ.
Президент Банка Москвы А.Бородин покинул Россию весной 2011г., когда следствие попыталось допросить его по делу о кредите для компании "Премьер-Эстейт". Вслед за этим следственный департамент начал уголовное преследование А.Бородина по статье "Превышение должностных полномочий". Позднее это дело было закрыто. Следователи решили предъявить А.Бородину обвинение по статье "Мошенничество в особо крупном размере". Фигурантом дела также стал бывший президент Банка Москвы Д.Акулинин. После отъезда А.Бородина за границу Банк Москвы перешел под контроль банка ВТБ.