Экономика, 09 апр 2019, 21:13

Центробанк Кипра сообщил о рекордном с 2013 года оттоке вкладов

За последний год объем депозитов граждан третьих стран в банках Кипра сократился на 16% и продолжает снижаться. Преимущественно средства из республики выводят россияне, считают эксперты
Читать в полной версии
Фото: Yorgos Karahalis / Reuters

В 2018 году объем депозитов частных и корпоративных клиентов из стран, не входящих в еврозону, в банках Кипра сократился максимально с 2013 года. Иностранцы за прошлый год забрали из кипрских банков €1,4 млрд, свидетельствуют материалы Центрального банка республики.

  • В январе и феврале 2019 года вклады резидентов третьих стран продолжили сокращаться: они снизились на €139 млн за два месяца — до €6,87 млрд.
  • За год — с февраля 2018-го по февраль 2019 года — падение составило 16,4%.
  • Всего за последние пять лет нерезиденты забрали с Кипра €4,9 млрд.

Депозиты резидентов третьих стран сейчас составляют 14,4% всего объема вкладов в кипрских банках (объем депозитов граждан и компаний еврозоны вдвое меньше — 6,5%). В 2012 году, до финансового кризиса на Кипре, нерезидентские вклады составляли 31% всех банковских депозитов.

Некоторые кипрские СМИ ошибочно написали про сокращение объема российских депозитов в банках Кипра за 2018 год и январь—февраль 2019 года, однако Центробанк Кипра не раскрывает данных о резидентстве вкладчиков, ограничиваясь определением «резиденты остального мира» (не с Кипра и не из стран еврозоны).

Россияне выводят деньги с Кипра

На Кипре граждане России составляют преимущественную долю среди вкладчиков из стран, не входящих в еврозону, рассказал РБК партнер компании Paragon Advice Group Александр Захаров. Российский бизнес традиционно использовал счета в кипрских банках для размещения средств. Эти счета открывали как российские физлица, так и контролируемые ими офшорные компании, отмечает руководитель группы по оказанию услуг в области международного налогообложения КПМГ в России и СНГ Анна Воронкова. Поэтому, возможно, денег российского происхождения на острове было еще больше: депозиты кипрских компаний-оболочек, контролируемых нерезидентами, засчитывались в статистике в составе местных депозитов.

«Российский бизнес действительно отказывается от иностранных счетов», — констатирует Воронкова. Вполне возможно, что отток средств из кипрских банков — результат закрытия счетов пассивными офшорными компаниями российских групп, которые открыли счета в российских банках для получения доходов из России или выплаты дивидендов, предположила эксперт.

В октябре 2018 года генеральный директор Ассоциации кипрских банков Михалис Каммас сообщал изданию EUobserver, что клиенты из России составляют уже менее 2% от всей клиентуры кипрских банков. «Депозиты российских клиентов упали на 37% и теперь представляют менее 6% общего количества депозитов в кипрских банках», — писал Каммас. Ассоциация кипрских банков отказалась от комментариев. Но источник РБК в банковских кругах республики сообщил, что речь идет о 6% от общей суммы депозитов в банках Кипра на конец лета 2018 года, или о сумме порядка €3 млрд — в таком объеме держали средства на Кипре российские частные и корпоративные клиенты.

Ужесточение требований

За последние полтора года Центробанк Кипра под давлением в том числе Минфина США существенно усложнил процедуры открытия счетов, особенно для пассивных офшорных компаний, рассказала Воронкова.

В мартовском докладе (.pdf) управление по международной борьбе с наркотиками Госдепартамента США заявило об уязвимости финансовой системы Кипра для отмывания средств. «Организованные преступные группы через кипрские банки отмывают доходы, в частности от незаконной деятельности в России и на Украине», — отмечается в документе.

В июне 2018 года вскоре после визита в страну представителей Минфина США ЦБ Кипра обязал банки выявлять компании-пустышки и закрывать счета подозрительных клиентов. Чтобы сохранить счет, компании должны не только раскрыть бенефициара, но и указать источник происхождения средств, а также реально вести деятельность, предоставлять банку отчетность и иметь аффилированные кипрские структуры со счетами в том же банке, рассказала Воронкова.

Блокировки счетов

Нередки случаи, когда кипрские банки блокируют счета или отказывают в открытии новых счетов структурам россиян, которые не ведут активной деятельности и не имеют достаточного уровня присутствия на Кипре, отмечают эксперты.

С нового года кипрские банки требуют раскрывать источники доходов за многие годы. Появились случаи закрытия счетов российских бизнесменов. По словам Александра Захарова, «происходит серьезное давление на нерезидентов, включая граждан России, Украины и других бывших советских республик». Россияне часто не могут выполнить требования банков и подтвердить легальное происхождение прошлых доходов. «Мало кто еще пять лет назад заботился о том, чтобы хранить бумаги об уплате налогов и сделках. Поэтому они не способны предоставить всю документацию, которую требуют банки», — рассказал Захаров. К гражданам ЕС, по его словам, вопросов меньше, если они не были вовлечены в спорные операции.

Другой причиной опережающего сокращения вкладов по сравнению с резидентами еврозоны могли стать опасения российских компаний попасть под вторичные санкции. «Кипр входит в Евросоюз и потенциально может заблокировать счета некоторых российских клиентов», — предупредил начальник отдела инвестидей «БКС Брокер» Нарек Авакян. С принятием в США закона «О противодействии неприятелям Америки через санкции» (CAATSA) российские юридические и физические лица, находящиеся под американскими санкциями, стали «токсичными» по всему миру, потому что власти США грозят санкциями иностранным компаниям за взаимодействие с ними. Кроме того, недавно стало известно, что российская группа «Русагро» ведет диалог с властями Кипра насчет возможного нарушения компанией санкционного режима ЕС.

Немаловажным фактором оттока иностранного капитала стали и системные риски экономики Кипра. «Банки переживают не лучшие времена. Много шума наделало поглощение Hellenic Bank Кипрского кооперативного банка. Неоднозначную политику проводит Bank of Cyprus», — отметил Захаров. — У многих вызывает озабоченность ситуация на рынке недвижимости. Из-за стихийного обращения заявителей из третьих стран за гражданством Кипра в обмен на инвестиции и перегревом нашими соотечественниками цен на недвижимость возникла перспектива мыльного пузыря».

Pro
Субсидиарная ответственность за штраф от ФНС: как оправдаться директору
Pro
Как пошлины на импорт металлов демонстрируют конкурентную слабость США
Pro
Кийосаки предсказал банкротство США. Кто дает столь же мрачные прогнозы
Pro
Пять схем, которые налоговая сейчас ищет в сделках
Pro
Не признавать ошибки: как живут боссы с посттравматическим расстройством
Pro
Богатые россияне выбирают личные фонды и закрытые ПИФы. Что меняется
Pro
Как найти подход к «плохому» руководителю: советы тем, кто не может уйти
Pro
«В Китае нет сетей вроде «Магнита»: что SPLAT понял о рознице Азии