Центробанк отозвал лицензию ещё у двух банков
Лицензия на осуществление банковских операций отозвана у ЗАО "КБ "Олимпийский" в связи с неспособностью банка удовлетворить требования кредиторов по денежным обязательствам, а также установлением фактов существенной недостоверности отчетных данных.
Факты, связанные с результатами деятельности банка, свидетельствуют о наличии реальной угрозы интересам кредиторов и вкладчиков банка. В декабре 2004г. в Банк России стали поступать жалобы клиентов о неправомерной задержке банком их платежей. При этом отчетность кредитной организации маскировала ее неудовлетворительное финансовое положение.
В связи с отсутствием денежных средств на корреспондентских счетах, КБ "Олимпийский" не исполнял требования кредиторов по денежным обязательствам, а также решения судебных органов о взыскании с банка долгов.
Проверка деятельности банка установила занижение им кредитных рисков и полное обесценение его крупных активов. Фактическая величина собственных средств (капитала) банка составила всего 1/3 от величины его зарегистрированного уставного капитала, что привело к нарушению обязательных нормативов деятельности, связанных с достаточностью капитала, ликвидностью и кредитными рисками, отмечают в ЦБ РФ. В сложившихся условиях органы управления и участники кредитной организации не приняли необходимых мер по восстановлению платежеспособности и ликвидности банка.
Деятельность указанного банка не оказывала какого-либо заметного влияния на показатели банковской системы России: по состоянию на 1 января 2005г. его удельный вес в совокупных активах российских банков составлял 0,1%, в собственных средствах (капитале) - 0,3%, в привлеченных средствах физических лиц - 0,01%. При величине обязательств перед физическими лицами (по последнему балансу, представленному банком в Банк России) - 209 млн руб., остаток средств в Фонде обязательных резервов, находящемся в Банке России, составляет 202 млн руб., имущество банка - 67 млн руб.
Приказом Банка России от 9 февраля 2005г. в ЗАО "КБ "Олимпийский" назначена временная администрация по управлению банком сроком действия до момента назначения конкурсного управляющего либо ликвидатора. Руководителем временной администрации по управлению КБ "Олимпийский" назначен заместитель управляющего отделением N3 Московского ГТУ Банка России Алексей Лубенченко.
Между тем руководство "Олимпийского" не видит причин для отзыва лицензии. Так, например, заместитель председателя правления банка "Олимпийский" Алексей Чернуха заявил в интервью радиостанции "Эхо Москвы", что "все финансовые отчеты банка достоверны", и, соответственно, он способен удовлетворять требования кредиторов. Впрочем, А.Чернуха согласен сотрудничать с временной администрацией, которая вводится в банке с завтрашнего дня.
Стоит также отметить, что предыдущему председателю правления банка "Олимпийский" Светлане Герасимовой в декабре прошлого года предъявлены обвинения по статье 159 часть 4 УК РФ "мошенничество". Обвинения были предъявлены в рамках уголовного дела, возбужденного по факту хищения у ООО "Дельта-Авит" (клиента БИН-банка) 22 тыс. 300 привилегированных акций ОАО "Транснефть". Ценные бумаги были куплены ООО "Дельта-Авит" у "Комплит финанс" (клиент КБ "Олимпийский") и оплачены векселями БИН-банка на сумму 600 млн руб., благополучно погашенными в мае-июне. Купленные акции "Транснефти" находились на хранении в депозитарии банка "Олимпийский". Однако когда покупатель решил перевести приобретенные ценные бумаги в другой депозитарий – данного пакета акций у "Олимпийского" не оказалось.
Как отмечают эксперты, "отзыв лицензии у банка "Олимпийский" никак не повлияет на возврат акций "Транснефти", т.к. у БИН-банка похоже есть сценарий возврата украденного".
Кроме того, Банк России принял решение отозвать с 10 февраля 2005 года генеральную лицензию на осуществление банковских операций у ОАО «Совместный акционерный коммерческий банк АКА БАНК». Это было сделано в связи с неисполнением федеральных законов, регулирующих банковскую деятельность, и нормативных актов Банка России, неоднократным нарушением в течение одного года требований, предусмотренных статьей 7 (за исключением пункта 3) Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».
В нарушение последнего закона банк не идентифицировал своих клиентов, получающих из кассы банка суммы в особо крупных размерах; не в полной мере изучал соответствие совершаемых клиентами "необычных сделок" характеру их уставной деятельности; несвоевременно сообщал в Федеральную службу по финансовому мониторингу о проведении клиентами подобных операций.
Согласно опубликованным на сайте ЦБ РФ данным, по состоянию на конец февраля 2003 года 42,47% в уставном капитале банка приходилось на долю иностранных участников. Акционерами банка наряду с кипрскими компаниями состояли зарегистрированные в России компании, учрежденные гражданами бывшей Республики Югославия, получившими российское гражданство.