В помощь Ротенбергам: средства на санацию Мособлбанка осели в СМП Банке
В мае банки-корреспонденты перевели в СМП Банк 50,9 млрд руб., а также выдали ему межбанковских кредитов на 40,2 млрд руб., следует из отчетности банка по российским стандартам на 1 июня (есть у РБК). Представитель СМП Банка сказал РБК, что эти операции связаны с санацией Мособлбанка. "Средства находятся в виде остатка на корсчете Мособлбанка в СМП и межбанковского кредита, привлеченного СМП от Мособлбанка. Такая структура и сроки выбраны из-за особенностей балансов двух банков", – сказал он, но не объяснил, в чем состоят эти особенности.
О решении санировать Мособлбанк, уличенный в привлечении примерно 60 млрд руб. средств вкладчиков за баланс, Банк России объявил 21 мая. Санатором стал СМП Банк, получивший от ЦБ кредит в 96,8 млрд руб. сроком на 10 лет под 0,51% годовых. Источник РБК, близкий к ЦБ, рассказывает, что деньги изначально поступили в Мособлбанк, который потом разместил их в СМП Банке. "Санируемый банк может размещать средства с целью получения дохода, расчет ЦБ показал, что если Мособлбанк сможет получать не меньше 10,5% годовых по этим средствам, то в течение десяти лет дыра в его балансе будет закрыта", – пояснил он. Этот расчет не учитывает возврат активов в Мособлбанк, если такое произойдет, выданный кредит будет гаситься досрочно.
"Эта схема стандартная, многие банки ее используют, – говорит Кирилл Любенцов – член совета директоров Бинбанка (этот банк санировал "Башинвест", а сейчас занялся Москомприватбанком). – За счет этой конструкции санируемый банк получает возможность зарабатывать средства и улучшать свой финансовый результат". По словам Любенцова, размещение временно свободных средств в материнском банке – это минимизация рисков со стороны санатора и страховка от неэффективного управления ими.
Санируемые банки используют различные инструменты для вложения средств, полученных от ЦБ на финансовое оздоровление. Например, Банк Москвы, на спасение которого государство в 2011г. выделило 295 млрд руб. также под 0,51%, инвестировал полученные средства в облигации федерального займа (ОФЗ) с доходностью более 8% годовых.
Межбанковский кредит выдан СМП Банку Мособлбанком на срок от двух до семи дней. По данным ЦБ, ставка по таким кредитам в конце мая достигала 9,11% годовых. Таким образом, за неделю Мособлбанк на кредите в 40,2 млрд руб. мог заработать 76,4 млн руб.
Однако большая часть средств, полученных на санацию, лежит на корсчете СМП мертвым грузом. Опрошенные РБК эксперты не припомнят такого. "Получение средств на корсчет можно расценивать как поддержку ликвидности, ведь по остаткам на корсчете проценты обычно не платятся – в отличие от межбанковского кредита, проценты по которому дают экономический эффект от размещения средств, направленных на санацию", – комментирует замгендиректора "Эксперт РА" Павел Самиев. Впрочем, источник, близкий к ЦБ, не исключает, что средства на корсчете в мае были размещены временно и в июне "картина может быть иной".
«Часть средств от АСВ действительно была выведены из Мособлбанка, - объясняет пресс-служба СМП Банка. - Это было сделано для того, чтобы предупредить возможность неправомерного распоряжения этими деньгами, так как в Мособлбанке находились сотрудники, обладающие правом подписи и печатями. Наша основная задача на первом этапе санации – обеспечить сохранность средств. Деньги находятся на корсчете и не приносят СМП Банку дополнительного дохода. В получении дополнительной ликвидности СМП Банк также не нуждается».
СМП Банк попал в санкционный список США 28 апреля, месяцем ранее, 20 марта, туда вошли его основные акционеры – братья Ротенберги. Из-за санкций банк испытывает отток средств частных вкладчиков и корпоративных клиентов. Например, в марте вкладчики забрали из банка 10,7 млрд руб., в апреле – 256 млн руб., в мае – 7,2 млрд руб. Большой отток средств юридических лиц был зафиксирован в апреле: компании забрали почти 15 млрд руб.
Пресс-служба Банка России от комментариев отказалась, пресс-служба АСВ на запрос РБК не ответила.
Татьяна Алешкина