У двух московских банков отозвана лицензия
Решение о применении в отношении ООО "Банк инвестиций и кредитования" крайней меры воздействия было принято ЦБ РФ в связи с неисполнением этим банком федеральных законов, регулирующих банковскую деятельность, и нормативных актов Банка России, неоднократными нарушениями в течение одного года федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма".
В течение июня 2006г. юридическими лицами с расчетных счетов, открытых в КБ "Банк инвестиций и кредитования", было получено наличными свыше 25 млрд руб. на покупку ценных бумаг. В период действия введенного Банком России запрета на осуществление кассовых и валютных операций банком было выдано из кассы наличных денежных средств на 3 млрд руб. и осуществлено конверсионных операций на 4,6 млрд руб. Характер и масштаб допущенных банком нарушений создали реальную угрозу интересам его кредиторов и вкладчиков.
С 10 августа 2006г. в соответствии с приказом Банка России в КБ "Банк инвестиций и кредитования" назначена временная администрация сроком действия до момента назначения конкурсного управляющего либо ликвидатора. Полномочия исполнительных органов банка, в соответствии с федеральными законами, приостановлены.
Что касается коммерческого банка ООО "Фонон" (г.Москва), то отзыв лицензии у него также связан с неисполнением банком федеральных законов, регулирующих банковскую деятельность, и нормативных актов Банка России, неоднократными нарушениями федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", а также учитывая неоднократное применение мер в порядке надзора.
ООО "КБ "Фонон" направляло в Федеральную службу по финансовому мониторингу (ФСФМ) с нарушением установленного срока сообщения по операциям, подлежащим обязательному контролю, не выполняло в полном объеме требования по идентификации своих клиентов, не создавало адекватные резервы на возможные потери по ссудам, а также представляло в Банк России недостоверную отчетность. В течение марта-апреля 2006г. трем клиентам банка были выданы из кассы наличные денежные средства на покупку ценных бумаг в сумме более 9 млрд руб. Деятельность банка свидетельствовала о наличии реальной угрозы интересам его кредиторов.
С 10 августа 2006г. в соответствии с приказом Банка России в ООО "КБ "Фонон" назначена временная администрация сроком действия до момента назначения, в соответствии с федеральным законом "О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций", конкурсного управляющего либо назначения, в соответствии с федеральным законом "О банках и банковской деятельности", ликвидатора. Полномочия исполнительных органов банка, в соответствии с федеральными законами, приостановлены.
В связи с тем, что ООО "КБ "Фонон" является участником системы страхования банковских вкладов, а отзыв лицензии на осуществление банковских операций является страховым случаем, государственная корпорация "Агентство по страхованию вкладов" (АСВ) будет осуществлять выплату страховых возмещений вкладчикам в размере до 190 тыс. руб. включительно за вычетом встречных требований банка к вкладчику. По предварительным данным, размер обязательств банка перед вкладчиками не превышает 30,5 млн руб., а суммарный объем выплат страхового возмещения - 6 млн руб.
Для приема заявлений граждан и выплат им компенсации по вкладам АСВ будет использован банк-агент. В течение 7 дней со дня получения от временной администрации реестра требований кредиторов кредитной организации АСВ опубликует официальное объявление для вкладчиков о расположении офисов банка-агента, а также о времени, форме и порядке приема заявлений на получение страхового возмещения.
В последнее время ЦБ отзывает банковские лицензии практически каждую неделю. Так, 27 июля была отозвана лицензия у ОАО "КБ "Интерконтакт" (г.Москва). Причина - нарушением банком требований, предусмотренных федеральным законом "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма".
А 14 июля права на осуществление банковских операций лишились ООО "Коммерческий банк "Мособлинвестбанк" и ОАО "Акционерный коммерческий банк "Федеральный банк развития". Как говорилось в сообщении ЦБ, решение об отзыве лицензии у обоих банков было принято в связи с неисполнением кредитными организациями федеральных законов, регулирующих банковскую деятельность, а также нормативных актов Банка России, неоднократным нарушением в течение одного года требований закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма". "Мособлинвестбанку" предписывается также неспособность удовлетворить требования кредиторов по денежным обязательствам.
Всего же с начала года Центральный банк России отозвал лицензии почти у тридцати кредитных организаций. Как сообщила в мае этого года директор департамента финансового мониторинга и валютного контроля ЦБ РФ Елена Ищенко, в 2005 году в результате проверок около 95% банков были уличены в операциях, противоречащих закону "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма". При этом лицензии тогда отозвали менее чем у трети нарушителей, остальным банкам были вынесены предупреждения и наложены штрафы. В 2006 году ЦБ действует по отношению к нарушающим законодательство кредитным организациям гораздо жестче. Это позволяет предположить, что отзыв лицензий в этом году продолжится.