ЦБ РФ: В мире отмывается около $2,5 трлн в год
Одной из проблем в этой области В.Мельников также считает корреспондентские отношения банков с так называемыми "банками-оболочками", то есть банками, не имеющими своего физического представительства в стране. По мнению зампреда Банка России, подобные операции в большей степени увеличивают объемы отмывания денег.
В.Мельников напомнил, что в сентябре 2002г. и в апреле 2003г. члены Международной организации по борьбе с преступными доходами (FATF) приезжали в РФ со специальными проверками. По его словам, они высоко оценили деятельность проверенных российских банков (проверки были осуществлены в Москве, Санкт-Петербурге, Туле, Екатеринбурге и других городах России). После проверки было принято решение о возможности вступления РФ в FATF, и в июне 2003г. Россия стала членом этой международной организации.
Вместе с тем, в FATF отметили, что в России необходимо усовершенствовать некоторые вопросы по противодействию отмыванию преступных доходов и финансированию терроризма. В частности, было отмечено, что до сих пор кредитные организации не наделены правом закрывать счета клиентов, которые подозреваются в совершении терактов. Также в FATF считают, что необходимо расширить процедуру определения истинных владельцев средств и способов получения их доходов.
FATF рекомендовал наделить Центральный банк правом менять руководителей банков, если они находятся под подозрением в отмывании денег, и в любое время без ограничений осуществлять проверку кредитных организаций на соответствие законодательству по противодействию отмыванию денег и финансированию терроризма. Также FATF рекомендовал банкам расширить систему внутреннего контроля.
В данный момент в FATF входит 31 страна и 2 международные организации. Недавно FATF уточнил и конкретизировал список преступлений, связанных с отмыванием денег, расширил перечень мер, применяемых кредитными организациями в отношении подозрительных клиентов, включил в систему контроля нефинансовые организации (казино, адвокатские, трастовые конторы и др.) и подготовил другие меры по противодействию отмыванию доходов и финансированию терроризма.
Между тем, по словам заместителя секретаря Совета безопасности РФ Вячеслава Солтаганова, объем теневой экономики в России составляет 20-25% ВВП. Объем теневого сектора оценивается в 2-2,5 трлн руб., что эквивалентно доходам федерального бюджета в 2002г. По словам В.Солтаганова, в этом секторе заняты около 9 млн человек. Кроме того, он отметил, что в прошлом году из России было нелегально вывезено порядка 12 млрд долл., что могло бы покрыть одну треть расходов федерального бюджета.
В.Солтаганов также подчеркнул, что острой проблемой по-прежнему остаются так называемые "фирмы-однодневки", играющие ключевую роль в нелегальном переводе средств за границу. Так в 1999г. из федерального бюджета на возврат НДС было выделено 40 млрд руб., в 2003г. на эти цели запланировано выделение 240 млрд руб. При этом объем российского экспорта с 1999г. значительно сократился.
Отметим, что с 1 ноября 2002г. по настоящее время Комитет по финансовому мониторингу России (КФМ) передал в правоохранительные органы более 200 материалов об операциях с сомнительными сделками. По словам главы комитета Виктора Зубкова, материалы основываются на 13 тыс. поступивших в комитет сообщений от различных организаций.
Ежедневно в КФМ поступает от 3 до 4 тыс. сообщений об операциях, подлежащих обязательному контролю, а также о сомнительных сделках. Под сомнительными сделками понимаются те, в которых отсутствует явный экономический смысл, отметил В.Зубков. Однако информация, передаваемая в правоохранительные органы, подчеркнул он, отбирается тщательно, чтобы "не пострадал честный бизнес". При этом В.Зубков пояснил, что при передаче соответствующей информации кредитными организациями в КФМ объясняется причина отнесения сделки к подозрительной.