Еще один московский банк лишен лицензии
Как сообщил департамент внешних и общественных связей Банка России, "Интелфинанс" не создавал адекватные резервы на возможные потери по ссудам, нарушал сроки перечисления средств по поручению клиентов, а также не соблюдал порядок и сроки представления в ЦБ отчетности. За допущенные нарушения в течение последних 12 месяцев к кредитной организации неоднократно применялись принудительные меры воздействия.
В январе 2008г. руководители и сотрудники банка фактически прекратили его деятельность, в связи с чем сложилась ситуация, угрожающая интересам кредиторов и вкладчиков банка. В декабре 2007г. двум юридическим лицам - клиентам банка выданы наличные денежные средства в сумме более 7 млрд руб. на покупку ценных бумаг. В этот же период на открытые в банке расчетные счета трех клиентов-нерезидентов, зарегистрированных на Британских Виргинских островах, поступило от резидентов по сделкам с товарами, приобретенными на территории РФ, более 4 млрд руб., которые в дальнейшем переводились клиентам иностранных банков.
Банк России назначил в КБ "Интелфинанс" временную администрацию сроком действия до момента назначения конкурсного управляющего либо ликвидатора. Полномочия исполнительных органов кредитной организации в соответствии с федеральными законами приостановлены.
КБ "Интелфинанс" является участником системы страхования банковских вкладов. Это первый московский и второй по России банк, лишенный лицензии с начала 2008 года. В минувший понедельник, 14 января, схожая мера была применена к ООО "Объединенный региональный банк" (ООО "ОРБ"). Причиной стало неоднократное нарушение кредитной организацией в течение одного года требований федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма".
Центробанк активно проводит чистку банковской системы уже на протяжении двух лет. Только в 2006 году были отозваны лицензии у 62 кредитных организаций. За 2007 год Центробанк лишил права на осуществление профильной деятельности более 30 банков.