ЦБ РФ отозвал лицензии у Нашего банка и "дочки" Rabobank
Такое решение принято в связи с неисполнением банком федеральных законов, регулирующих банковскую деятельность, и нормативных актов ЦБ РФ, неоднократным нарушением в течение одного года требований закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", а также учитывая неоднократное применение мер в порядке надзора.
Банк в середине и в конце 2010г. не направлял в Росфинмониторинг сообщения об операциях, подлежащих обязательному контролю, и несвоевременно обновлял сведения о своих клиентах. Кроме того, банк не формировал адекватных резервов на возможные потери по ссудам, не соблюдал правила ведения бухгалтерского учета и порядок проведения кассовых операций.
Во второй половине 2010г. - начале 2011г. банк и его клиенты по сделкам с товарами и векселями, имеющими признаки несоответствия их заявленным целям, на счета нерезидентов в иностранных банках перевели денежные средства в объеме, эквивалентном около 6 млрд руб. Кроме того, в период с октября 2010г. по январь 2011г. банк по сомнительным основаниям выдал клиентам наличные денежные средства в объеме более 0,8 млрд руб.
В соответствии с приказом Банка России от 16 февраля 2011г. в банке назначена временная администрация сроком действия до момента назначения в соответствии с законом о банкротстве конкурсного управляющего либо назначения. Полномочия исполнительных органов банка в соответствии с федеральными законами приостановлены.
Кроме того, ЦБ РФ с 17 февраля 2011г. аннулировал лицензию на осуществление банковских операций у кредитной организации ЗАО "Рабобанк" (г.Москва) - российской "дочки" голландского Rabobank. Лицензия аннулирована по инициативе самого банка. Исходя из представленных им данных, кредитная организация располагает достаточным имуществом для удовлетворения требований кредиторов. В соответствии с Гражданским кодексом РФ и законом "Об акционерных обществах" в Рабобанке назначена ликвидационная комиссия.