Центробанк отозвал лицензию у московского банка
Решение о применении крайней меры воздействия - отзыва лицензии на осуществление банковских операций - принято в связи с неисполнением кредитной организацией федеральных законов, регулирующих банковскую деятельность, отмечается в сообщении.
Решение также принято в связи с неисполнением банком нормативных актов Банка России, неоднократными нарушениями федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", а также учитывая неоднократное применение мер в порядке надзора.
КБ "Юнион-Трэйд" направлял в Федеральную службу по финансовому мониторингу сообщения по операциям, подлежащим обязательному контролю, с нарушением установленного срока. Банк не создавал адекватных резервов на возможные потери по ссудам, а также представлял в ЦБ РФ недостоверную отчетность. На отдельные отчетные даты в 2005г. у банка дважды возникали основания для осуществления мер по предупреждению несостоятельности (банкротства).
В период с 1 сентября 2005г. по 1 апреля 2006г. клиенты КБ "Юнион-Трэйд" проводили сомнительные операции по счетам на сумму более 2,4 млрд долл. За допущенные нарушения в течение последних двенадцати месяцев к кредитной организации неоднократно применялись принудительные меры воздействия. Деятельность банка свидетельствовала о наличии реальной угрозы интересам его кредиторов.
С 23 июня 2006г. в КБ "Юнион-Трэйд" назначена временная администрация сроком действия до момента назначения, в соответствии с федеральным законом "О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций", конкурсного управляющего либо назначения ликвидатора, в соответствии со статьей 23.1 федерального закона "О банках и банковской деятельности". Полномочия исполнительных органов банка, в соответствии с федеральными законами, приостановлены.
Это уже четвертый московский банк, который потерял лицензию в этом месяце. 16 июня Банк России отозвал лицензию на осуществление банковских операций у ООО "КБ "Ифко-банк", который был замечен в неоднократном нарушении требований федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма".
А 7 июня ЦБ России отозвал лицензии у двух столичных банков - "Европейского расчетного банка" (ЕРКБ) и Моспромбанка. Лишение лицензий было обусловлено нарушениями законов о банковской деятельности, в частности в части легализации преступных доходов.