Barclays оштрафовали дважды за один день на $77 млн
В США Комиссия по ценным бумагам и биржам (SEC) во вторник опубликовала сообщение о том, что Barclays согласился выплатить $15 млн за неспособность привести внутренние правила в соответствие с Законом о финансовых консультантах (Investment Advisers Act). Британский банк обязался нанять независимого специалиста для организации внутреннего расследования.
SEC выявила нарушения в подразделении Barclays по работе с состоятельными клиентами. Банк приобрел его в сентябре 2008 года у другого кредитного учреждения – инвестбанка Lehman Brothers.
Регулятор установил, что Barclays провел свыше 1500 транзакций без письменного согласия своих клиентов и требовал с них незаконные комиссионные платежи. В результате клиенты переплатили банку около $472 тыс., а Barclays извлек прибыль в $3,1 млн. Кроме того, кредитное учреждение в 2011 году не стало декларировать активы под своим управлением на $754 млн.
С 2011 года банк возместил клиентам, пострадавшим от его действий, $3,8 млн.
Как сообщает Bloomberg, который получил от Barclays комментарий по электронной почте, банк сотрудничал с SEC и усилил надзор за своими операциями.
Штраф, наложенный на Barclays в Великобритании, оказался больше – он достиг $62 млн (£37,7 млн). Управление по финансовому поведению (FCA) подчеркнуло, что это крупнейший наложенный ею штраф за подобные нарушения.
Банк признал нарушения на ранней стадии разбирательства. Благодаря этому он получил «скидку» в 30% от полной суммы штрафа, который оценивался в £53,9 млн.
FAC обнаружило, что банк принимал недостаточные меры для защиты активов клиентов, размещенных в нем на хранение. Зафиксированные FAC проступки совершались инвестиционным подразделением банка с ноября 2007 по январь 2012 года.
Регулятор выяснил, что у банка возникла путаница с 95 счетами, открытыми для размещения на них клиентских активов. Из документов Barclays не было понятно, кому принадлежат эти счета – самому банку или его клиентам. Вместе с другими ошибками и неточностями в отчетах это создавало иллюзию, что клиентские активы являются собственностью Barclays, заявили в FAC.
Если бы Barclays не смог выполнить свои обязательства, его клиентам грозила потеря их собственности или длительные сроки ее возвращения, а также дополнительные расходы.
В 2011 году FAC штрафовало Barclays за аналогичные нарушения. Правда, тогда банк выплатил £1,1 млн.
Barclays в последнее время не раз становился объектом расследований британских, американских и европейских финансовых регуляторов. В мае кредитное учреждение было оштрафовано FCA на £26 млн за недостаточный надзор за определением цен на золото.
Как отмечает Bloomberg со ссылкой на аналитика Sanford C.Bernstein Ltd. Чирантана Баруа, в этом году Barclays может выплатить до £900 млн, чтобы урегулировать различные претензии регуляторов в Великобритании и США, связанные с возможным участием банка в манипулировании валютным рынком и обмане клиентов в dark pool (сделках с ценными бумагами, совершенных за пределами открытых биржевых площадок).
Кроме того, банк зарезервировал свыше £1,6 млрд для выплат компенсаций своим клиентам, потерявшим средства на процентных свопах (interest-rate swaps), а также клиентам, которых вынуждали приобретать ненужную им страховку. В 2012 году Barclays выплатил штраф в $453 млн за махинации со ставкой межбанковского кредитования LIBOR.
По состоянию на 13:15 мск 24 сентября на Лондонской бирже акции Barclays подешевели на 1,20%.
Александр Ратников