Центробанк отозвал лицензии у двух столичных банков
Центральный банк России отозвал лицензии у двух столичных банков - "Роскомветеранбанка" и ОАО "ИКБ "Столичный капитал". Деятельность обоих банков прекращена в связи нарушением закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма".
Как сообщает департамент внешних и общественных связей Банка России, ОАО "ИКБ "Столичный капитал" не сообщал в уполномоченный орган о ряде операций, подлежащих обязательному контролю, допускал нарушение установленных законом сроков отправки соответствующих сообщений, не осуществлял надлежащим образом идентификацию клиентов в целях противодействия отмыванию доходов, полученных преступным путем.
В ходе проверки деятельности ИКБ "Столичный капитал" выявлены многочисленные нарушения требований по обеспечению сохранности денежных средств и ведения кассовых операций. За октябрь-ноябрь 2005г. из кассы банка отдельным клиентам выданы наличные денежные средства на общую сумму 21,3 млрд руб. При этом наблюдалась тенденция увеличения объема "обналичивания" денежных средств. Допущенные нарушения банковского законодательства создавали реальную угрозу интересам кредиторов банка.
С 26 января, в соответствии с приказом Банка России, в ИКБ "Столичный капитал" назначена временная администрация сроком действия до момента назначения в соответствии с федеральным законом "О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций" конкурсного управляющего либо назначения в соответствии со статьей 23.1 федерального закона "О банках и банковской деятельности" ликвидатора. Полномочия исполнительных органов банка в соответствии с федеральными законами приостановлены. Руководителем временной администрации по управлению ИКБ "Столичный капитал" назначен заместитель управляющего отделением N3 Московского ГТУ Банка России Алексей Лубенченко.
ИКБ "Столичный капитал" не входил в систему страхования вкладов и неисполненных обязательств перед физическими лицами по вкладам не имел.
В пояснении об отзыве лицензии у коммерческого банка Всероссийской организации ветеранов (пенсионеров) войны, труда, Вооруженных сил и правоохранительных органов "Роскомветеранбанк" (общество с ограниченной ответственностью) говорится, что банк допускал многочисленные нарушения банковского законодательства в части ведения кассовых операций, организации бухгалтерского учета, не исполнял требования предписаний Банка России, а также требования законодательства о противодействии отмыванию преступных доходов. Кредитная организация неадекватно оценивала риски на возможные потери, что привело к значительной потере размера ее собственного капитала. За указанные нарушения к банку неоднократно применялись как предупредительные, так и принудительные меры воздействия.
В течение декабря 2005г. банк осуществил операции по "обналичиванию" денежных средств отдельным клиентам на сумму более 35,3 млрд руб. При этом валюта баланса банка составляла менее 164 млн руб. Кроме того, банк, будучи участником системы страхования вкладов, не исполнил обязанность по уплате страховых взносов в Фонд обязательного страхования вкладов за IV квартал 2005г. Характер и масштабность допущенных Роскомветеранбанком нарушений создали реальную угрозу интересам его кредиторов, представляли очевидную общественную опасность и наносили ущерб репутации российского банковского сообщества.
С 26 января назначена временная администрация по управлению Роскомветеранбанком. Полномочия исполнительных органов банка в соответствии с федеральными законами приостановлены. Срок действия временной администрации - до дня вынесения арбитражным судом решения о признании банкротом и об открытии конкурсного производства (утверждения конкурсного управляющего) или до дня вступления в законную силу решения арбитражного суда о назначении ликвидатора. Руководителем временной администрации назначена заместитель начальника отдела по работе с ликвидируемыми кредитными организациями Управления банковского надзора Московского ГТУ Банка России Галина Алексенцева.
В связи с тем, что Роскомветеранбанк являлся участником системы страхования банковских вкладов, а отзыв лицензии на осуществление банковских операций является страховым случаем, Агентство по страхованию вкладов будет осуществлять выплату страховых возмещений вкладчикам в размере до 100 тыс. руб. включительно, за вычетом встречных требований банка к вкладчику. По предварительным данным, размер обязательств банка перед вкладчиками не превышает 11 млн 641 тыс. руб. Для приема заявлений граждан и выплат им компенсации по вкладам агентством будет использован банк-агент. В течение 7 дней со дня получения от временной администрации реестра обязательств банка перед вкладчиками агентство опубликует официальное объявление для вкладчиков о расположении офисов банка-агента, а также о времени, форме и порядке приема заявлений на получение страхового возмещения.