Минфин США усиливает контроль за системообразующими компаниями
Глава американского Минфина Тимоти Гейтнер предложил ввести единого регулятора, который бы занимался надзором за деятельностью таких фирм, системами платежей и урегулированием споров.
Наряду с этим необходимо установить более консервативные правила в отношении капитала подобных системообразующих компаний, а также выработать четкие и единые правила их постепенного банкротства в крайнем случае. Для этих компаний будут введены более строгие правила в отношении управления рисками и ликвидности. Все эти меры должны в будущем предотвращать ситуации, когда ликвидация одной крупной финансовой компании грозит крахом всей экономики, пояснил глава американского финансового ведомства.
В ближайшее время, как пояснил Т.Гейтнер, совместно с конгрессменами будет выработано определение, какую компанию можно считать системообразующей (и подпадающей под настоящую реформу), передает Reuters.
В рамках предлагаемой реформы министр также посоветовал Комиссии по ценным бумагам и биржам США (SEC) выработать жесткие правила в отношении средств на денежных рынках, чтобы сократить риск быстрого оттока денег с них.
Он также призвал к полному и всеобъемлющему контролю за деривативами и производными финансовыми инструментами, которые необходимо сделать более прозрачными.
Напомним, что нынешний финансовый кризис в США начался с роста неплатежей по высокорисковой ипотеке категории subprime в 2007г. Очень быстро это создало серьезные проблемы в американском ипотечном и строительном секторах, затем кризис перекинулся на финансовую систему и породил кризис ликвидности, а впоследствии очень быстро набрал темп и принял общемировой характер, резко замедлив темпы роста мировой экономики. В результате американская экономика в настоящее время находится в глубокой рецессии и администрация президента Б.Обамы ищет пути для выхода из нее.
По мере роста проблем в ипотечном секторе стали обесцениваться бумаги, обеспеченные этой ипотекой. Стремительное удешевление деривативных финансовых инструментов, в которые были "упакованы" ипотечные кредиты и имевшие до того высокие рейтинги, привело к массовым и многомиллиардным убыткам банков и других финансовых организаций. Так, инвестиционные банки Bear Stearns, Merryl Lynch и Lehman Brothers прекратили свое самостоятельное существование, а Morgan Stanley и Goldman Sachs пришлось сменить статус с "инвестбанков" на "банковский холдинг". После спасения государством страховой компании AIG власти стали поговаривать о том, чтобы ввести более жесткий надзор за небанковскими организациями, ликвидация которых породила бы "системный шок" в экономике. К этому в последние недели неоднократно призывали как Т.Гейтнер, так и глава Федеральной резервной системы (ФРС) США Бен Бернанке.