У одного из московских банков отозвана лицензия
Кроме того, банк нарушал нормативные акты Банка России, федеральный закон "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма". Более того, решение об отзыве лицензии было принято с учетом неоднократного в течение одного года применения к ней мер в порядке надзора.
Сообщается, что банк нарушал правила ведения бухгалтерского учета, не выполнял требования по организации кассовых операций, не направлял или направлял в Федеральную службу по финансовому мониторингу с нарушением установленного срока сообщения по операциям, подлежащим обязательному контролю, а также допускал другие нарушения нормативных актов Банка России в области противодействия легализации преступных доходов.
Так, в сообщении ЦБ РФ отмечается, что в феврале 2006г. ООО КБ "Арчекас" обналичил 5,7 млрд руб. При этом банк не располагал документами, подтверждающими необходимость использования клиентами столь крупных сумм денежной наличности. Деятельность банка свидетельствовала о создании реальной угрозы интересам его кредиторов.
С 30 марта 2006г. в ООО "КБ "Арчекас" назначена временная администрация сроком действия до момента назначения конкурсного управляющего либо ликвидатора. Полномочия исполнительных органов банка в соответствии с федеральными законами приостановлены.
Руководителем временной администрации по управлению кредитной организацией назначен экономист первой категории отдела по работе с аудиторскими организациями управления аудита и внутреннего контроля кредитных организаций Московского ГТУ Банка России Владимир Пригорный.
Кроме того, сегодня Банк России отозвал лицензию на осуществление банковских операций у кредитной организации "Небанковская кредитная организация "Национальное расчетно-кредитное общество" (ООО "НКО "НРКО"). Это было сделано также в связи с неисполнением федеральных законов, регулирующих банковскую деятельность, и нормативных актов Банка России, нарушениями федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма".
Как отмечается в сообщении Банка России, НКО "НРКО" допускала нарушения законодательства о противодействии отмыванию преступных доходов, в том числе не направляла в Федеральную службу по финансовому мониторингу сообщения по операциям, подлежащим обязательному контролю, не осуществляла в установленном порядке идентификацию своих клиентов.
В деятельности НКО "НРКО" были выявлены многочисленные нарушения банковского законодательства при организации кассовых операций, учетной политики. Кроме того, кредитной организацией не создана служба внутреннего контроля и не разработаны соответствующие документы, регламентирующие политику НКО "НРКО" по основным направлениям деятельности. Деятельность кредитной организации была подвержена высоким операционным рискам. Характер и масштаб допущенных нарушений свидетельствовали о наличии реальной угрозы интересам его кредиторов.
По решению Банка России, с 30 марта 2006г. назначена временная администрация по управлению ООО "НКО "НРКО" до дня вынесения Арбитражным судом решения о признании банкротом и об открытии конкурсного производства (утверждения конкурсного управляющего) или до дня вступления в законную силу решения Арбитражного суда о назначении ликвидатора.
Руководителем временной администрации по управлению кредитной организацией НКО "НРКО" назначена экономист 1 категории аналитического отдела управления банковского надзора Московского ГТУ Банка России Татьяна Колдаева. В состав временной администрации включена Н.Рыбакова
Напомним, что Банк России с 23 марта 2006г. отозвал лицензии на осуществление банковских операций еще у трех кредитных организаций. Среди этих банков - ООО "Коммерческий банк "Банк развития предпринимательства и культуры" (КБ "Би-Си-Ди-Банк"), ЗАО "Коммерческий банк "Региональная перспектива" (ЗАО "РПБ"), ООО "Коммерческий банк "Панэмстройбанк" (ООО КБ "Панэмстройбанк").