ВЭБ призвал урегулировать риски от переходов на пенсионном рынке
По итогам переходной кампании 2016 года граждане потеряли 27 млрд руб. инвестиционного дохода пенсионных накоплений из-за досрочного перехода из государственной управляющей компании в негосударственные пенсионные фонды (НПФ), сообщил журналистам первый зампред Внешэкономбанка Николай Цехомский. 99% переходов были досрочными, передает корреспондент РБК.
В 2016 года была первая переходная кампания, по результатам которой при досрочном переводе накоплений граждане теряли инвестиционный доход.
ВЭБу, управляющему пенсионными накоплениями «молчунов», для осуществления переходов приходится держать достаточно большую ликвидность. «Поэтому у нас до 20% портфеля находится в ликвидной форме — в депозитах», — сообщил Цехомский.
Банкир также указал на необходимость изменить регулирование и порядок деятельности агентов при привлечении клиентов из НПФ. По словам Цехомского, на перевод клиентов в виде комиссии агентам было затрачено около 15 млрд руб. «Мы видим определенные вызовы для отрасли, потому что для многих пенсионеров эти результаты являются потерей. Очень важно, чтобы граждане были в курсе потерь при досрочном переводе. Ну и, безусловно, необходимо какое-то четкое регулирование действий агентов», — указал он.
Если ситуация с регулированием переходов не изменится, то в 2017 году граждане потеряют доход за два года, предупредил директор департамента доверительного управления ВЭБа Александр Попов. «Важно, чтобы люди понимали, сколько они теряют при досрочном переходе. Логичный способ информирования — со стороны текущего страховщика, так как именно он располагает этой информацией», — говорит Попов.
Как говорит советник Национальной ассоциации пенсионных фондов (НАПФ) Валерий Виноградов, ВЭБ давно не высказывался на темы инвестирования пенсионных накоплений и проблемы переходных кампаний. «Дело в том, что последние переходные кампании очень болезненные для государственной управляющей компании. Ей приходится большую часть активов держать в высоколиквидных инструментах», — говорит Виноградов.
«С учетом того, что за последние несколько лет ВЭБ передавал существенную часть денег, большая доля ликвидных бумаг банка уже продана, и при передаче средств в НПФ ему приходится многие активы продавать с дисконтом, — говорит Виноградов. — Неслучайно в концепции индивидуального пенсионного коэффициента прописан пятилетний период перевода самих средств клиентов при их переходе из ВЭБа в НПФ. Это было сделано для того, чтобы не обанкротить ВЭБ». Однако представитель ВЭБа ответил на это, что государственная управляющая компания ничего не продает, тем более с дисконтом.
Что касается переходов, то НАПФ солидарна с тем, что граждан надо информировать о потере инвестиционного дохода, отмечает Виноградов. Поскольку ВЭБ работает на рынке, ему это тоже небезразлично, ведь клиентов ПФР могут незаконно перевести в НПФ, говорит он. НАПФ также считает, что клиентов должен информировать действующий страховщик, но подача заявления и информирование о потере дохода должны происходить автоматически через единый портал государственных услуг, который необходимо доработать для такой опции, говорит Виноградов.
Доходность по пенсионным накоплениям граждан расширенного портфеля государственной управляющей компании в лице ВЭБа составила по итогам первого полугодия 2017 года 8,8% годовых, говорится в презентации ВЭБа. Это в два раза выше годовой инфляции на первое полугодие этого года, которая составила 4,4%. Объем портфеля составляет 1,76 трлн руб., уточнил директор департамента доверительного управления ВЭБа Александр Попов. По портфелю госбумаг, который составляет 28 млрд руб., доходность составила 11,4% годовых, доходность по портфелю выплатного резерва объемом в 8 млрд руб. — 10,4% годовых, а по портфелю срочных выплат в 2 трлн руб., — 10,65% годовых.