Глава «Восточного» попросил у акционеров финансовой помощи для банка
И.о. предправления банка «Восточный» Александр Нестеренко 13 июня обратился к акционерам банка с просьбой о финансовой поддержке, так как достаточность капитала банка находится на критически низком уровне. Письмо есть в распоряжении РБК, его содержание подтвердил представитель одного из акционеров — фонда Baring Vostok.
Банк «Восточный» в 2019 году выполнил два предписания ЦБ для покрытия проблемных активов: в марте на 12 млрд руб. и в мае на 5 млрд руб. (в последнем случае ЦБ направил предписание 29 мая, а банк отразил резервы на следующий день). После первого раунда резервирования банк показал убыток в размере 6 млрд руб. в первом квартале 2019 года.
В своем письме Александр Нестеренко отмечает, что, по прогнозу, запас по нормативам достаточности капитала на конец второго квартала составит 1 млрд руб., на конец третьего — 2,5 млрд руб., на конец четвертого — 4 млрд руб. «При этом прогноз не предусматривает наступления каких бы то ни было нештатных ситуаций, требующих неучтенного потребления капитала», — пишет глава банка.
Однако вероятность таких ситуаций, по оценке главы банка, возросла. Среди них он называет четыре:
- «Восточный» может получить новое предписание от ЦБ по оценке мер, которые были приняты для выполнения последнего предписания (на 5,1 млрд руб.). Обычно ЦБ в течение месяца оценивает качество исполнения выданного им предписания;
- регулятор может вынести еще одно предписание по обесценению некотируемых ценных бумаг, имеющих разницу в оценке по двум стандартам отчетности — МСФО и РСБУ;
- 15 июня заемщик «Восточного» — компании группы Вячеслава Зыкова — с высокой долей вероятности не погасит задолженность, пишет Нестеренко, этот клиент уже запросил реструктуризацию. Как сообщили РБК в Baring Vostok, одна из компаний из группы Зыкова — «Брис-Босфор» — должна 15 июня выплатить банку тело основного долга в размере 2,2 млрд руб.;
- ЦБ может пересмотреть величину резерва по компаниям из группы Алексея Бакулина («Волгабас») с вынесением предписания по этому вопросу.
Сейчас достаточность капитала банка «критически низкая» и «не способна абсорбировать любую из указанных нештатных ситуаций», пишет Нестеренко. «При наступлении указанных событий банк неминуемо нарушит обязательные нормативы достаточности капитала со всеми вытекающими негативными последствиями для финансовой устойчивости банка», — отмечает он. В связи с этим и.о.главы «Восточного» обратился к акционерам с просьбой «предпринять все возможные усилия по поддержанию финансовой устойчивости банка в любой форме: проведение эмиссии, взносы акционеров, выкуп активов с текущим резервом в 100% и т.п.».
В банке «Восточный» ситуацию не комментируют. «Банк сожалеет, что переписка с членами совета директоров стала открытой», — указали в пресс-службе «Восточного».
В «Финвижн» Артема Аветисяна (другого крупного акционера банка) также не стали комментировать письмо Нестеренко и ситуацию с капиталом, отметив, что фонд Baring Vostok «продолжает нагнетать ситуацию вокруг банка «Восточный». «Лживые заявления в СМИ про «критическое» положение в банке, раскрытие информации про предписание Банка России, бездоказательные обвинения — это недостойное поведение акционеров», — заявили в «Финвижн», расценив действия оппонентов «как очередную отчаянную попытку сохранить контроль над банком, чтобы скрыть масштабные злоупотребления».
Новое предписание
29 мая ЦБ не только предписал «Восточному» создать резервы на 5,1 млрд руб., но и запретил на год открывать новые филиалы и любые офисы и наращивать депозитный портфель физлиц, ИП и МСБ (документ есть у РБК, его подлинность подтвердили два источника, знакомых с содержанием). В банке заявляли, что в течение года проводят «политику максимально эффективного использования капитала» и в связи с этим «Восточному» «не нужно наращивать портфель вкладов и других пассивов».
В банке «Восточный» РБК сообщили, что доначисление резервов в рамках предписания ЦБ РФ на сумму 5,1 млрд руб. совершено в полном объеме и без нарушения сроков предписания. «Резервы удалось доначислить благодаря финансовому результату банка за май 2019 года, запасу капитала на момент предписания, бизнес-мерам, ускоренной амортизации гарантий и корпоративных кредитов, корпоративному взысканию, отказу от крупных гарантий», — уточнили в кредитной организации.
Конфликт вокруг «Восточного»
У «Восточного» две группы акционеров — «Финвижн» Артема Аветисяна и его партнеры, миноритарии Шерзод Юсупов и Юрий Данилов (вместе владеют 40,2% банка), и фонд Baring Vostok, основанный Майклом Калви (51,6%). Такая структура акционеров сложилась в 2016 году, когда Аветисян и Baring договорились объединить свои Юниаструм Банк и «Восточный». Еще в 2017 году они договорились провести допэмиссию на 5 млрд руб., которая должна была решить проблемы банка с капиталом. Планам помешал корпоративный конфликт между «Финвижн» и Baring. Предметом спора стал опцион почти на 10% банка, который Baring не стал исполнять, посчитав, что «Финвижн» нарушила условия соглашения. В Baring заявляли, что именно из-за нарушений с проблемными кредитами «Юниаструма», которые перешли в «Восточный», фонды отказывались исполнять опцион в пользу «Финвижн».
В «Финвижн», в свою очередь, заявляли, что корпоративный портфель «Юниаструма» в 2017 году проверял ЦБ и тогда предписал создать только 1,5 млрд руб. резервов. Проблемы с корпоративными кредитами, как считают в «Финвижн», начались из-за плохого управления портфелем новым менеджментом после объединения банков. Отказ в исполнении опциона вторая сторона сочла неправомерным и решила добиваться исполнения договора в суде. В итоге Арбитражный суд Амурской области обязал Baring исполнить опцион, а «Финвижн» в рамках другого процесса добилась обеспечительных мер на эмиссию (проведение эмиссии до реализации опциона размоет спорный пакет с 10 до 6,5%).
«Финвижн» сообщала, что в условиях корпоративного спора проведение допэмиссии невозможно, так как необходимо сохранение статус-кво в структуре акционеров. Компания Аветисяна предложила для «акционеров, желающих поддержать банк, <...> выкуп 100% зарезервированных активов или кредитов». «Эффект на капитал будет мгновенный и точно быстрее, чем эмиссия», — заявляли в «Финвижн». Baring Vostok неоднократно сообщал о готовности провести допэмиссию на 5 млрд руб.в полном объеме даже без участия в выкупе акций второй группы акционеров.
Конфликт вокруг «Восточного»
У «Восточного» две группы акционеров — «Финвижн» Артема Аветисяна и его партнеры, миноритарии Шерзод Юсупов и Юрий Данилов (вместе владеют 40,2% банка), и фонд Baring Vostok, основанный Майклом Калви (51,6%). Такая структура акционеров сложилась в 2016 году, когда Аветисян и Baring договорились объединить свои Юниаструм Банк и «Восточный». Еще в 2017 году они договорились провести допэмиссию на 5 млрд руб., которая должна была решить проблемы банка с капиталом. Планам помешал корпоративный конфликт между «Финвижн» и Baring. Предметом спора стал опцион почти на 10% банка, который Baring не стал исполнять, посчитав, что «Финвижн» нарушила условия соглашения. В Baring заявляли, что именно из-за нарушений с проблемными кредитами «Юниаструма», которые перешли в «Восточный», фонды отказывались исполнять опцион в пользу «Финвижн».
В «Финвижн», в свою очередь, заявляли, что корпоративный портфель «Юниаструма» в 2017 году проверял ЦБ и тогда предписал создать только 1,5 млрд руб. резервов. Проблемы с корпоративными кредитами, как считают в «Финвижн», начались из-за плохого управления портфелем новым менеджментом после объединения банков. Отказ в исполнении опциона вторая сторона сочла неправомерным и решила добиваться исполнения договора в суде. В итоге Арбитражный суд Амурской области обязал Baring исполнить опцион, а «Финвижн» в рамках другого процесса добилась обеспечительных мер на эмиссию (проведение эмиссии до реализации опциона размоет спорный пакет с 10 до 6,5%).
«Финвижн» сообщала, что в условиях корпоративного спора проведение допэмиссии невозможно, так как необходимо сохранение статус-кво в структуре акционеров. Компания Аветисяна предложила для «акционеров, желающих поддержать банк, <...> выкуп 100% зарезервированных активов или кредитов». «Эффект на капитал будет мгновенный и точно быстрее, чем эмиссия», — заявляли в «Финвижн». Baring Vostok неоднократно сообщал о готовности провести допэмиссию на 5 млрд руб.в полном объеме даже без участия в выкупе акций второй группы акционеров.