ЦБ отложил штрафы для банков за переводы в адрес онлайн-казино
Банк России до 1 апреля 2022 года не будет штрафовать банки за неисполнение новых требований так называемого антиотмывочного закона, направленных на борьбу с денежными переводами в адрес нелегальных онлайн-казино, говорится в информационном письме регулятора.
Изменения в «антиотмывочном» 115-ФЗ вступили в силу 13 июля 2021 года. Теперь банкам запрещено принимать на обслуживание и проводить платежи по поручению компаний, чьи интернет-сайты находятся в черном списке Роскомнадзора. Ведомство ведет реестр доменных имен, куда вносятся адреса организаций, деятельность которых запрещена в России, в том числе онлайн-казино и организаторов нелегальных лотерей.
После принятия поправок банки жаловались на трудности с доступом к реестру Роскомнадзора. В частности, они не могут в автоматическом режиме проверять сайты клиентов в реестре. Согласно закону «Об информации», прямой доступ к реестру есть только у операторов связи, а банкам приходится формировать индивидуальные запросы. Также у банков есть проблемы с «привязкой» клиентов-юрлиц к конкретным сайтам. «Как банк может определить организацию по доменному имени? Банк работает с клиентами, у которых есть название, у которых есть коды регистрации, а по доменному имени можно вообще организацию не найти. Получается, что эту информацию придется отдельно запрашивать у клиента, но как потом проверить ее достоверность — вопрос», — говорил замруководителя Национального совета финансового рынка Александр Наумов.
В письме Банка России, опубликованном 15 ноября, отмечается, что в настоящее время «в целях обеспечения условий для максимально эффективного исполнения указанных требований» госорганы и ЦБ работают над механизмом оперативного доведения до банков сведений из списка Роскомнадзора. В связи с этим регулятор считает целесообразным отказаться «от применения мер за допущенные кредитными организациями и некредитными финансовыми организациями нарушения требований» вплоть до начала апреля 2022 года.