АСВ заподозрило клиентов казанских банков в махинациях ради страховки
Некоторые вкладчики Татфондбанка и Интехбанка сокращали свои средства на счетах, чтобы те подпадали под государственную страховку. Такие операции они проводили незадолго до введения Центробанком временной администрации в финансовые организации. Об этом пишет газета «Ведомости» со ссылкой на собственные источники.
Под государственную страховку подпадают вклады в размере не более 1,4 млн руб. Собеседники издания рассказывают, что в банках проводились внутренние переводы со счетов юридических лиц на счета «физиков», крупные вклады разбивались на более мелкие, проводились фиктивые операции по снятию средств и одновременному внесению этой же суммы на старые или новые счета других физических лиц. Один из источников газеты сообщает, что все остатки по вкладам, которые образовывались в результате таких операций, не были внесены в реестр. Собеседники издания уточняют, что, несмотря на потерю Татфондбанком платежеспособности в начале декабря, операции с вкладами в нем были массовыми.
Второй собеседник «Ведомостей» заявил, что из реестра вкладчиков Татфондбанка исключили 3,9 тыс. человек с требованиями на 4,4 млрд руб. В Интехбанке ситуация немного иная, там исключили 2,1 тыс. человек с требованиями на 1,7 млрд руб., утверждает источник газеты.
«По этим случаям Агентство по страхованию вкладов (АСВ) подозревает, что вкладчики проводили действия, направленные на получение страховок, что увеличивает обязательства агентства», — поясняет собеседник издания.
Источник, близкий к менеджменту Татфондбанка, подтверждает, что у АСВ есть опасения касательно того, что вклады дробились. Представитель АСВ в беседе с «Ведомостями» рассказал, что такая проблема действительно существует в обоих банках.
«Агентство рассматривает заявления несогласных с размером требований, включенных в реестр, и разбирается в ситуации», — сказал он.
Тем не менее представитель АСВ не назвал сумму требований, которую агентство отказалось внести в реестр, и количество вкладчиков.
«Ведомости» пишут, что по состоянию на 1 декабря в Татфондбанке было на 75 млрд руб. вкладов физлиц, в Интехбанке — на 16,3 млрд руб. После введения временной администрации АСВ к середине января заплатило клиентам Татфондбанка 48,3 млрд руб., вкладчики Интехбанка получили более 10 млрд руб.
Центробанк ввел в Татфондбанк временную администрацию на полгода и установил мораторий на удовлетворение требований кредиторов 15 декабря. Временная администрация в Интехбанке была введена с 23 декабря.
Регулятор объяснил это решение неустойчивым финансовым положением и наличием угрозы интересам кредиторов и вкладчиков банка.