Финансы, 24 ноя 2021, 15:38

Финразведка не поддержала идею ЦБ о смягчении антиотмывочного контроля

Повышать пороговую сумму операций, с которой банки обязаны проверять клиентов на сомнительность, не нужно, считают в Росфинмониторинге. Ранее Банк России предложил поднять действующий много лет порог в ₽600 тыс.
Читать в полной версии
Фото: Екатерина Кузьмина / РБК

Пересматривать порог обязательного контроля банковских операций с текущих 600 тыс. руб. нецелесообразно, сообщил РБК представитель Росфинмониторинга. Так служба по надзору за соблюдением антиотмывочного законодательства прокомментировала новую инициативу ЦБ: глава департамента финансового мониторинга Банка России Илья Ясинский 23 ноября предложил «незначительно повысить» пороговую сумму операций, по которым банки обязаны проверять на риски отмывания или обналичивания денег.

Ясинский напомнил, что ориентир в 600 тыс. руб. применяется уже 20 лет и передача отчетов в Росфинмониторинг по операциям, превышающим эту сумму — избыточная нагрузка для банков. Банк России предлагал поднять порог до 1 млн руб. еще в мае 2019 года. Идею поддержал Минфин, но отклонил Росфинмониторинг.

Повышение порога информирования обсуждалось, но служба по-прежнему не разделят позицию ЦБ, сказал представитель Росфинмониторинга. По мнению ведомства, пересматривать ориентир для банков не стоит «в связи с наличием значительного количества незаконных финансовых операций в рамках указанных сумм».

В Росфинмониторинге добавили, что с 10 января для кредитных организаций изменился перечень операций, подлежащих обязательному антиотмывочному контролю. «Перечень таких операций серьезно оптимизирован, исключены устаревшие либо неактуальные виды операций», — пояснил представитель службы.

По оценкам ЦБ, объем незаконного обналичивания денег в России за девять месяцев этого года сократился почти вдвое, до 21 млрд руб. Объем вывода средств за рубеж за тот же период составил 31 млрд руб., упав на 6,1% год к году.

Pro
«Гаситель энтузиазма»: 4 черты плохого руководителя — Fast Company
Pro
Как устроен рынок редкоземельных металлов и как можно в них вложиться
Pro
Сотрудники в России массово манипулируют работодателями. Как это пресечь
Pro
Потребитель злоупотребляет своими правами. Как защитить от него бизнес
Pro
Частным клиникам присвоят звезды: к чему готовиться и сколько платить
Pro
«Не ждите шейхов с чемоданами денег»: как успешно запустить бизнес в ОАЭ
Pro
Инфляция в России слишком высока. Насколько это опасно для экономики
Pro
Сохранить бизнес при банкротстве реально. Что изменилось для ИП в 2025-м