Один из фондов Мотылева потерял 44% накоплений перед отзывом лицензии
Фонды, которые контролировал экс-банкир Анатолий Мотылев, показали одни из худших результатов по инвестированию пенсионных накоплений по итогам первого полугодия 2015 года. Это следует из опубликованных Банком России данных.
В начале августа Банк России аннулировал лицензии семи НПФ, которые рынок связывал с Мотылевым.
Один из фондов — «Уралоборонзаводский» — за первое полугодие фонд потерял 44,27% накоплений пенсионеров. По состоянию на 30 июня в фонде хранилось 906,7 млн руб. В конце первого квартала в НПФ было 1,2 млрд руб., а доходность составляла 5,13% годовых. По итогам 2014 года НПФ заработал для своих клиентов всего 2,94% годовых при инфляции 11,4%.
«Адекта-Пенсия», третий по величине фонд Мотылева, потерял 13,08% за первое полугодие. В нем было на 30 июня 2015 года 3,4 млрд руб. накоплений. В первом квартале 2015 года фонд заработал для пенсионеров 0,31%, за весь 2014 года — 11,22%.
Крупнейший фонд Мотылева — «Солнце.Жизнь.Пенсия» — показал положительную доходность, однако она все равно оказалась ниже инфляции на этот период — 4,72% годовых. В фонде сосредоточено 30 млрд руб. накоплений. По итогам первого квартала 2015 года фонд потерял 1,99%, по итогам 2014 года заработал 7,23%.
При этом в целом пенсионный рынок показал хорошие результаты инвестирования накоплений в первом квартале 2015 года — средняя доходность всех НПФ составила 9,89%. 61 негосударственный пенсионный фонд, инвестируя накопления граждан, обогнал инфляцию, которая составила за этот период 8,5% годовых.
Показатели фондов Мотылева не следует сравнивать с показателями качественных фондов, которые осуществляют рыночные инвестиции, говорит независимый эксперт Павел Самиев. «Фонды Мотылева делали нерыночные вложения в аффилированные активы, а показатели отчасти были нарисованы», — говорит он. По мнению Самиева, убыток мог появиться, после того как фонды вывели деньги из каких-либо активов для вложений в ипотечные сертификаты участия (ИСУ).
Ранее РБК писал, что накопления фондов Мотылева инвестировались в облигации компаний «Трансгазсервис», «Промнефтесервис» и «Стройтемп», через которые финансировались шахта, птицефабрика и проект малоэтажной застройки в районе города Лобня. Также средства были вложены в ипотечные сертификаты участия, которые выпускала компания «ФорТрейд», рассказывали РБК знакомый Мотылева, собеседник, близкий к пенсионным фондам Мотылева, и источник, близкий к управляющей компании «Интерфин капитал». Через последнюю инвестировалось 99% средств пенсионных фондов группы Мотылева.
Всего «ФорТрейд» сделал шесть выпусков сертификатов, но деньги будущих пенсионеров были вложены только в три из них — «Берег Луны», «Берег моря» и «Берег мечты». Единственным залоговым обеспечением по этим ипотечным сертификатам была земля, которую на заем банка «Российский кредит» покупала компания «Техномарк». Знакомый Мотылева утверждал, что доля сертификатов в портфелях некоторых фондов доходила до максимально разрешенных 40%.
Скорее всего, фондам пришлось экстренно продавать активы, чтобы передать деньги другим НПФ по итогам переходной кампании в мае 2015 года, говорит гендиректор консалтинговой компании «Пенсионный партнер» Сергей Околеснов.
До 31 мая 2015 года пенсионные фонды должны были перевести накопления граждан, которые решили сменить управляющего своими пенсионными деньгами. Деньги можно перевести только в 24 фонда, которые успели до 1 марта 2015 года войти в систему гарантирования пенсионных накоплений. Остальные НПФ столкнулись с тем, что из их фондов только уходили клиенты. Так как новых поступлений клиентов и накоплений не было, некоторым фондам пришлось срочно продавать активы, чтобы расплатиться с другими НПФ. Ранее РБК писал, что некоторые фонды Мотылева и летом не смогли перевести накопления в другие НПФ.
«Во втором квартале фондам пришлось срочно выходить из активов. Видимо, продавать не слишком ликвидные инструменты [в портфелях НПФ было много ипотечных сертификатов участия] удавалось только с убытком», — говорит Околеснов. Число клиентов за второй квартал сократилось во всех НПФ Мотылева. Из «Солнце.Жизнь.Пенсия» ушло 118,4 тыс. человек, из «Адекта-Пенсия» — 45,2 тыс. человек, из «Уралоборонзаводского» — около 6 тыс. человек и т.д.
Пресс-служба Банка России отказалась комментировать до окончания работы временных администраций в НПФ.
В семи пенсионных фондах группы Мотылева было 50,6 млрд руб. пенсионных накоплений, из них, по предварительным оценкам ЦБ, неликвидных активов — 35,6 млрд руб.