Крупнейшие посткризисные взыскания с банков в США
Читать в полной версии
Алена Сухаревская
Глобальный финансовый кризис 2007-2009гг. испортил отношения банков с американскими регуляторами. Власти США активно взялись за расследования махинаций с "токсичными" ипотечными бумагами, кроме того, стали сурово наказывать банки за нарушение санкционных режимов и помощь богатым клиентам в уклонении от американских налогов.
В среду, 21 августа, второй по размеру активов американский банк Bank of America согласился выплатить властям США $16,65 млрд за прекращение расследования его докризисных операций с ипотечными деривативами. Это абсолютный рекорд в делах о претензиях к банкам со стороны американских властей.
Bank of America
Когда заключили соглашение: 2014 год
Сколько заплатили: $16,65 млрд
С кем договорились: Министерство юстиции США, нескольких федеральных агентств и шесть штатов.
Bank of America согласился заплатить властям США $16,65 млрд, чтобы окончательно урегулировать претензии относительно операций банка и приобретенных им в ходе кризиса активов (финансовая фирма Countrywide Financial и банк Merrill Lynch) по облигациям, обеспеченным жилищной ипотекой, которые стали одной из основных причин финансового кризиса 2007-2008 годов.
Это далеко не первый штраф, который BofA платит американским властям за докризисные нарушения. В 2013 году банк выплатил $11,6 млрд за необеспеченные ипотечные облигации, проданные агентству Fannie Mae в преддверии кризиса 2007-2008 годов. Также банк договаривался с Федеральным агентством жилищного финансирования на сумму $9,5 млрд в 2014 году, с ипотечными агентствами Fannie Mae и Freddie Mac — на $2,8 млрд в 2010 году и со своими инвесторами — на $8,6 млрд в 2011 году. Общая сумма штрафов в отношении самого BofA, с учетом всех предыдущих разбирательств, составляет теперь почти $75 млрд, подсчитала The Wall Street Journal.
Читать полностью
Когда заключили соглашение: 2014 год
Сколько заплатили: $16,65 млрд
С кем договорились: Министерство юстиции США, нескольких федеральных агентств и шесть штатов.
Bank of America согласился заплатить властям США $16,65 млрд, чтобы окончательно урегулировать претензии относительно операций банка и приобретенных им в ходе кризиса активов (финансовая фирма Countrywide Financial и банк Merrill Lynch) по облигациям, обеспеченным жилищной ипотекой, которые стали одной из основных причин финансового кризиса 2007-2008 годов.
Это далеко не первый штраф, который BofA платит американским властям за докризисные нарушения. В 2013 году банк выплатил $11,6 млрд за необеспеченные ипотечные облигации, проданные агентству Fannie Mae в преддверии кризиса 2007-2008 годов. Также банк договаривался с Федеральным агентством жилищного финансирования на сумму $9,5 млрд в 2014 году, с ипотечными агентствами Fannie Mae и Freddie Mac — на $2,8 млрд в 2010 году и со своими инвесторами — на $8,6 млрд в 2011 году. Общая сумма штрафов в отношении самого BofA, с учетом всех предыдущих разбирательств, составляет теперь почти $75 млрд, подсчитала The Wall Street Journal.
Читать полностью
JP Morgan Chase
Когда заключили соглашение: 2013г.
Сколько заплатили: $13 млрд
С кем договорились: Минюст США и др.
Крупнейший по размеру активов американский банк JP Morgan Chase & Co. в ноябре 2013г. заключил мировое соглашение с властями США по делу об операциях с необеспеченными ипотечными облигациями в преддверии кризиса 2007-2008гг. Банк согласился заплатить за нарушения рекордные $13 млрд. Помимо этого, в 2013г. JP Morgan заключил соглашение на $4,5 млрд со своими инвесторами.
Когда заключили соглашение: 2013г.
Сколько заплатили: $13 млрд
С кем договорились: Минюст США и др.
Крупнейший по размеру активов американский банк JP Morgan Chase & Co. в ноябре 2013г. заключил мировое соглашение с властями США по делу об операциях с необеспеченными ипотечными облигациями в преддверии кризиса 2007-2008гг. Банк согласился заплатить за нарушения рекордные $13 млрд. Помимо этого, в 2013г. JP Morgan заключил соглашение на $4,5 млрд со своими инвесторами.
BNP Paribas
Когда заключили соглашение: 2014г.
Сколько заплатили: $8,9 млрд
С кем договорились: Министерство юстиции США, прокуратура Южного округа штата Нью-Йорк, департамент по финансовым услугам штата Нью-Йорк, Федеральная резервная система (ФРС) и управление по контролю за иностранными активами (OFAC) Министерства финансов США.
Французский банк BNP Paribas 1 июля 2014г. признал свою вину в нарушении режима финансовых санкций США в отношении Кубы, Ирана и Судана, согласившись заплатить рекордный за подобное нарушение штраф - $8,97 млрд. Помимо этого, власти США поставят над банком жестокий "эксперимент": на год запретят ему проводить клиринг долларовых операций для его подразделений, обслуживающих нефтегазовый бизнес.
Когда заключили соглашение: 2014г.
Сколько заплатили: $8,9 млрд
С кем договорились: Министерство юстиции США, прокуратура Южного округа штата Нью-Йорк, департамент по финансовым услугам штата Нью-Йорк, Федеральная резервная система (ФРС) и управление по контролю за иностранными активами (OFAC) Министерства финансов США.
Французский банк BNP Paribas 1 июля 2014г. признал свою вину в нарушении режима финансовых санкций США в отношении Кубы, Ирана и Судана, согласившись заплатить рекордный за подобное нарушение штраф - $8,97 млрд. Помимо этого, власти США поставят над банком жестокий "эксперимент": на год запретят ему проводить клиринг долларовых операций для его подразделений, обслуживающих нефтегазовый бизнес.
Citigroup
Когда заключили соглашение: 2014г.
Сколько заплатили: $7 млрд
С кем договорились: Министерство юстиции, прокуратура нескольких штатов и Федеральная корпорация страхования вкладов
Третий по размеру активов банк США Citigroup в июле нынешнего года согласился выплатить американским властям $7 млрд за докризисные операции все с теми же “плохими” ипотечными облигациями. Банк заплатил штраф в размере $4,5 млрд и еще $2,5 млрд должен в течение нескольких лет выделить на поддержку американских потребителей.
Сумма, которую власти обязали выплатить финансовую корпорацию, удивила многих аналитиков и сотрудников банка, которые рассчитывали отделаться от претензий регуляторов "малой кровью". Для сравнения: в 2013г. банк Citigroup получил $13,7 млрд чистой прибыли.
Отягчающим обстоятельством в деле Citigroup, как отмечает Reuters, был тот факт, что банк изначально понимал серьезность своих нарушений.
Читать полностью
Когда заключили соглашение: 2014г.
Сколько заплатили: $7 млрд
С кем договорились: Министерство юстиции, прокуратура нескольких штатов и Федеральная корпорация страхования вкладов
Третий по размеру активов банк США Citigroup в июле нынешнего года согласился выплатить американским властям $7 млрд за докризисные операции все с теми же “плохими” ипотечными облигациями. Банк заплатил штраф в размере $4,5 млрд и еще $2,5 млрд должен в течение нескольких лет выделить на поддержку американских потребителей.
Сумма, которую власти обязали выплатить финансовую корпорацию, удивила многих аналитиков и сотрудников банка, которые рассчитывали отделаться от претензий регуляторов "малой кровью". Для сравнения: в 2013г. банк Citigroup получил $13,7 млрд чистой прибыли.
Отягчающим обстоятельством в деле Citigroup, как отмечает Reuters, был тот факт, что банк изначально понимал серьезность своих нарушений.
Читать полностью
Credit Suisse
Когда заключили соглашение: 2014г.
Сколько заплатили: $ 2,6 млрд
С кем договорились: Минюст США
Второй по величине банк Швейцарии - Credit Suisse - в конце мая 2014г. согласился признать свою вину в содействии американским налоговым уклонистам. Банк стал первой финансовой организацией, признавшей свою вину по уголовному делу, более чем за десятилетие.
Когда заключили соглашение: 2014г.
Сколько заплатили: $ 2,6 млрд
С кем договорились: Минюст США
Второй по величине банк Швейцарии - Credit Suisse - в конце мая 2014г. согласился признать свою вину в содействии американским налоговым уклонистам. Банк стал первой финансовой организацией, признавшей свою вину по уголовному делу, более чем за десятилетие.
HSBC Holdings
Когда заключили соглашение: 2012г.
Сколько заплатили: $1,9 млрд
С кем договорились: Минюст США, Минфин США и др.
Британский банк HSBC Holdings в 2012г. признал свою вину по уголовному делу об отмывании денег, согласившись заплатить штраф размером в $1,9 млрд. Власти США обвинили его в недостаточном контроле своих операций и проведении через финансовую систему США операций, которые относились к наркоторговле, и др.
Когда заключили соглашение: 2012г.
Сколько заплатили: $1,9 млрд
С кем договорились: Минюст США, Минфин США и др.
Британский банк HSBC Holdings в 2012г. признал свою вину по уголовному делу об отмывании денег, согласившись заплатить штраф размером в $1,9 млрд. Власти США обвинили его в недостаточном контроле своих операций и проведении через финансовую систему США операций, которые относились к наркоторговле, и др.
Deutsche Bank
Когда заключили соглашение: 2013г.
Сколько заплатили: 1,4 млрд евро ($1,9 млрд)
С кем договорились: Федеральное агентство жилищного финансирования США
Немецкий Deutsche Bank в декабре 2013г. согласился заплатить 1,4 млрд евро за урегулирование судебного спора с Федеральным агентством жилищного финансирования США. Наряду с другими финансовыми организациями банк обвинялся в махинациях с необеспеченными ипотечными облигациями. Это мировое соглашение стало крупнейшим для Deutsche Bank. После кризиса банк покинул ипотечный бизнес.
Когда заключили соглашение: 2013г.
Сколько заплатили: 1,4 млрд евро ($1,9 млрд)
С кем договорились: Федеральное агентство жилищного финансирования США
Немецкий Deutsche Bank в декабре 2013г. согласился заплатить 1,4 млрд евро за урегулирование судебного спора с Федеральным агентством жилищного финансирования США. Наряду с другими финансовыми организациями банк обвинялся в махинациях с необеспеченными ипотечными облигациями. Это мировое соглашение стало крупнейшим для Deutsche Bank. После кризиса банк покинул ипотечный бизнес.
UBS
Когда заключили соглашение: 2012г.
Сколько заплатили: $1,5 млрд
С кем договорились: Минюст США, Швейцарское ведомство по надзору за финансовым рынком, Британская комиссия по торговле товарными фьючерсами
Швейцарский банк UBS в 2012г. признал обвинения американских, швейцарских и британских регуляторов и согласился заплатить $1,5 млрд за манипуляции с межбанковскими ставками по кредитам, включая Лондонскую межбанковскую ставку предложения (LIBOR).
Когда заключили соглашение: 2012г.
Сколько заплатили: $1,5 млрд
С кем договорились: Минюст США, Швейцарское ведомство по надзору за финансовым рынком, Британская комиссия по торговле товарными фьючерсами
Швейцарский банк UBS в 2012г. признал обвинения американских, швейцарских и британских регуляторов и согласился заплатить $1,5 млрд за манипуляции с межбанковскими ставками по кредитам, включая Лондонскую межбанковскую ставку предложения (LIBOR).