АСВ отчиталось о выявлении фиктивных вкладов на 4,5 млрд руб.
Агентство по страхованию вкладов (АСВ) в 2017 году выявило около 5 тыс. случаев искусственного создания вкладов в 23 банках: в их документы были внесены записи о переводе средств на счета физических лиц для того, чтобы незаконно получить компенсации на сумму 4,5 млрд руб. Об этом говорится в отчете агентства о деятельности за 2017 год (.doc).
«В данные учета банков вносились технические записи о якобы совершенных операциях по переводу средств со счетов юридических лиц на счета физических лиц или со счетов физических лиц, денежные средства на которых превышали предусмотренную законом о страховании вкладов максимальную сумму страхового возмещения, на счета других физических лиц, т.е. совершались так называемые операции по «дроблению» вкладов», — пояснили в АСВ. Таким образом банки пытались переложить ответственность по своим обязательствам перед вкладчиками и кредиторами на АСВ, подчеркнули в сообщении.
Также АСВ выявило случаи мошенничества с использованием так называемого забалансового учета, при котором информация о принятых вкладах банка официально не отражалась либо вносилась в учет лишь перед отзывом лицензии. Так, случаи сокрытия от учета 10,9 млрд руб. были обнаружены в пяти банках.
Кроме того, агентство выявило неправомерные операции со вкладами в банках, у которых отозвали лицензию, на сумму 15,4 млрд руб. «За год в отношении банков — участников ССВ наступил 41 страховой случай (в 2016 году — 88 страховых случаев) с объемом ответственности АСВ 372,6 млрд руб.», — сказано в отчете.
При этом объем выплат страхового возмещения по сравнению с 2016 годом снизился на 29% (с 568,4 млрд до 404,3 млрд руб.).
В середине января АСВ сообщило об обнаружении только 1,45 тыс. фиктивных вкладов, сумма средств на которых составляла 1,5 млрд руб., передавал ТАСС. Отмечалось, что самый большой объем фиктивных вкладов (более 7 млрд руб.) был найден в банке «Экспресс». У него отозвали лицензию в январе 2013 года.