В России выявили набравших кредитов в МФО на 100 млн руб. мошенников
В России с начала 2019 года группа мошенников, хорошо знакомых с принципами работы рисковых систем микрофинансовых организаций (МФО), взяла кредиты на общую сумму в более чем 100 млн руб. Об этом говорится в сообщении микрофинансовой компании «СМСФинанс», поступившем в РБК.
Гендиректор компании Иван Меринов пояснил, что специалисты «СМСФинанс» ранее зафиксировали попытки онлайн-мошенничества (фрод) с помощью антифрод-системы и, проанализировав действия злоумышленников и определив карты для вывода денег, ввели новые правила защиты от атак.
Позднее специалисты обнаружили, что мошенники догадались об измененной системе защиты и сменили схему, начав выводить деньги на электронные кошельки, а не карты. При этом они действовали через сайт, мобильное приложение и использовали технологии, позволяющие имитировать использование смартфона.
Специалистам микрофинансовой компании удалось установить несколько тысяч кошельков мошенников для получения займов и определить, что группа состояла из 5–7 человек, находившихся в Лондоне, Москве, Санкт-Петербурге и Новосибирске.
По версии «СМСФинанс», базу необходимых для займа сведений мошенники взяли у небольшого банка и позднее передали ее другому банку, где данные были внесены с новыми номерами. Так, они смогли получить тысячи аккаунтов для своих незаконных операций.
Ранее Минфин поддержал идею об уголовном наказании для нелегальных кредиторов. В первую очередь оно может коснуться компаний, работающих в сфере МФО.