Росфинмониторинг напомнил о блокировке банками подозрительных счетов
Банки в России используют системы отслеживания подозрительных операций клиентов и при необходимости могут временно блокировать счета. Об этом рассказал начальник управления — аппарата директора Росфинмониторинга Александр Курьянов в интервью газете «Комсомольская правда».
По словам Курьянова, сбои в таких системах случаются редко, а блокировки чаще всего связаны с нетипичным поведением клиентов — частыми переводами или операциями, не соответствующими официальным доходам. Тогда банк ограничивает дистанционное обслуживание и просит клиента объяснить характер операций. Ограничения снимут после проверки, если нарушений нет.
Меры основаны на законе о противодействии отмыванию доходов и законе № 161-ФЗ «О национальной платежной системе». При подозрении на сомнительную транзакцию банк может приостановить перевод на два дня или отказать в его выполнении.
Как пояснили в ведомстве, рост обращений связан с усилением мер банков против дроп-схем — случаев, когда людей вовлекают в операции по обналичиванию или выводу преступных средств.
Читайте РБК в Telegram.