Час расплаты Даймона
Генеральный директор американского банка JP Morgan Джейми Даймон проиграл битву регуляторам — финансовый институт заплатит рекордный штраф в 13 млрд долл. за ипотечные «грехи». Даймона хвалят за то, что он сумел провести банк через кризис, оставив его прибыльным и не обратившись за помощью к государству. Однако разрешить ситуацию со штрафами банкиру удалось не так блестяще, что может ударить по его карьере.
Согласно предварительной договоренности JP Morgan заплатит 13 млрд долл., чтобы урегулировать обвинения в мошенничестве при продаже ипотечных облигаций агентствам Fannie Mae и Freddie Mac (9 млрд долл. пойдет в счет штрафа, еще 4 млрд долл. будут выплачены по договоренности с Федеральным агентством жилищного финансирования). При этом урегулирование касается только гражданских исков, то есть против JP Morgan и отдельных сотрудников банка могут быть заведены уголовные дела по докризисной ипотеке, что в перспективе увеличит выплаты.
Джейми Даймон встречался с властями в конце сентября, пытаясь выторговать для банка штраф поменьше, пишет Bloomberg. Его изначальное предложение составило 3—4 млрд долл., однако в итоге банкиру пришлось значительно увеличить сумму предложения. «Власти продолжали говорить «нет, нет, нет», пока JP Morgan не назвал им нужную сумму», — сказал бывший федеральный прокурор и прокурор SEC Питер Хэннинг.
Итоговое соглашение наверняка расстроило Даймона. Ведь большинство спорных транзакций было совершено банками, которые JP Morgan купил во время финансового кризиса по просьбе американских властей, а вовсе не по своей воле, отметил бывший член комиссии SEC Джозеф Грундфест. В 2008 году JP Morgan пришел на помощь американским властям и приобрел оказавшиеся на грани банкротства Bear Stearns и Washington Mutual. Именно этими двумя компаниями была выпущены львиная доля «токсичных» облигаций на общую сумму 33 млрд долл., в продаже которых Fannie Mae и Freddie Mac обвиняется банк. Тогда SEC предупреждала, что, скорее всего, JP Morgan не удастся избежать исков по ипотечным делам, однако обещала, что власти примут в расчет все обстоятельства. «Мы сделали им одолжение. Если бы я знал, какими финансовыми проблемами это обернется, то никогда бы на это не пошел», — сказал ранее Даймон.
На урегулировании ипотечных дел проблемы JP Morgan не закончатся. Сейчас против банка ведутся десятки расследований, в том числе по обвинениям в манипулировании ставкой Libor и взяточничестве в Китае. Банк сообщил, что уже выделил на будущие штрафы 23 млрд долл. Из-за этого третий квартал банк впервые с 2004 года закончил с убытком в 380 млн долл. (в среднем банк зарабатывает 5—6 млрд долл. за три месяца).
Бесконечные судебные разбирательства изрядно надоели руководству JP Morgan, которое настоятельно рекомендовало Даймону улучшить отношения с регуляторами. В минувший четверг стало известно, что Комиссия по регулированию деятельности банков добилась того, что Даймон ушел с поста председателя совета директоров одного из подразделений JP Morgan (при этом банкир сохранил за собой посты гендиректора и председателя совета директоров самого банка).
В возможность скорой отставки Даймона рынок пока не верит. Как пишет The New York Post, ни инвесторы, ни аналитики, ни члены совета директоров, ни даже регуляторы не хотят ухода Даймона. Бизнес банка остается устойчивым и прибыльным, что отражается на стоимости его акций (с конца 2008 года они подорожали на 72%).
«Уволить его? Вы с ума сошли? Даймон — один из лучших гендиректоров в мире», — уверен управляющий директор Neuberger Berman и давний инвестор в JP Morgan Марвин Шварц. «JP Morgan — очень большая и сложная для управления компания. Все может случиться. Даймона сейчас используют как козла отпущения, чтобы удовлетворить жажду крови», — считает известный инвестор Дэниел Лёб.