Богатым уже не так рады
Швейцарский Credit Suisse перестроит работу своего подразделения private banking, сделав упор на привлечение капитала не просто состоятельных клиентов, а супербогачей (капитал свыше 100 млн долл.). Искать последних банк собирается не только в Европе и США, но и на рынках развивающихся стран.
Второй по величине в Швейцарии финансовый институт в среднесрочной перспективе стремится вернуть показатель ежегодного прироста поступления свежих денег на уровень 6%. Пока же, по итогам девяти месяцев текущего года, он составляет всего лишь 2,7%. В последнее время наблюдатели основное внимание уделяли дорогостоящей программе Credit Suisse по снижению издержек. Между тем, по мнению главы подразделения private banking Ханса-Ульриха Майстера, «из-за шума по поводу трансформации нашей отрасли многие забывают о тех возможностях роста, которыми она располагает». Топ-менеджер имеет в виду прежде всего потенциал предпринимателей из развивающихся стран. В настоящее время доля денег сверхбогатых людей составляет 44% от находящихся в управлении этого частного банка 812 млрд франков (890 млрд долл.). В ближайшие два-три года этот показатель должен вырасти до 50%. «Сейчас положение частных банков напоминает плавание в штормовом море, но если банковские проценты начнут расти и клиенты активизируются, наша стратегия раскроет свой гигантский потенциал», — уверен г-н Майстер.
Мнение банкира подтверждают аналитики BCG, которые прогнозируют, что до 2017 года количество домохозяйств с капиталом более 100 млн долл. будет ежегодно расти на 9,2%. То есть почти в три раза быстрее, чем число домохозяйств, располагающих суммой менее миллиона долларов. Бизнес с супербогачами привлекателен еще и тем, что ввиду управления громадным объемом капитала снижаются издержки банка, отметил Ханс-Ульрих Майстер.
Как пишет немецкая Handelsblatt, за пределами швейцарского рынка Credit Suisse намерен постепенно сворачивать бизнес с теми клиентами, которые хотя и состоятельны, но не богаты по-настоящему. «С более мелкими клиентами в трансграничном бизнесе мы собираемся расставаться», — рассказал г-н Майстер. Он признал, что оборотной стороной медали является отток капитала из Сredit Suisse. При этом ситуацию усугубляет и отток денег раскаявшихся налоговых уклонистов-европейцев, которые снимают с банковских счетов в Швейцарии миллиарды, чтобы урегулировать отношения с налоговыми органами своих стран. «Такой отток продлится еще некоторое время, но через полтора года он в основном завершится», — прогнозирует банкир. Кстати, уход немецкого и французского капитала привел к тому, что квота поступления свежих денег в течение первых трех кварталов 2013 года снизилась в Credit Suisse до 2,7%.
В банке исходят из того, что отток средств будет тормозить рост этого показателя еще в 2014 и частично в 2015 году. «Но в дальнейшем мы будем в состоянии вывести его на уровень 6%», — не сомневается г-н Майстер. Основным мотором тут должна стать Азия, где он надеется на двузначные цифры ежегодного роста притока свежего капитала. В Латинской Америке, Восточной Европе и на Ближнем Востоке Credit Suisse рассчитывает на 8%, а для зрелых рынков — на 4%.