Банки устанавливают «норматив» налоговых платежей для клиентов на Урале
Финансово-кредитные организации в рамках законодательства о финансовом мониторинге увеличивают долю налоговых платежей от объема клиентских операций, чтобы прекратить отношения с нежелательными контрагентами.
Летом 2017 года Банк России уведомил банки (методические рекомендации от 21.07.2017 № 18-МР) о том, что минимальный размер налогов от оборота по счету не должен быть ниже 0,9%. В 2016 году Центробанк рекомендовал уровень в 0,5%. Недостижение показателя дает основание внести юридическое лицо в список сомнительных организаций и блокировать расчетные счета.
При этом ряд банков устанавливает в качестве минимального уровень выше, чем рекомендовал мегарегулятор. Так, несколько уральских компаний сообщили «РБК-Екатеринбург» о том, что для клиентов АО «Альфа-Банк» действует «норматив» в 1,5%.В «Альфа-Банк» заявили, что эта информация не соотвествует действительности. «Банк соблюдает требования Банка России, а также учитывает методические рекомендации Банка России при управлении риском легализации доходов. В Банке реализованы подходы, которые указаны в методических рекомендациях от 21.07.2017 № 18-МР, включая оценку деятельности клиента с использованием критерия уплаты налогов и других обязательных платежей. Данный критерий составляет 0,9% от дебетового оборота по счету клиента. В случае, если размер уплаты налогов и иных обязательных платежей в бюджетную систему Российской Федерации составляет ниже указанной величины, то это не является для Банка единственным определяющим параметром для «автоматического» признания факта совершения клиентом сомнительных операций», — сказано в сообщении банка.
В Уральском главном управлении Центрального банка РФ от комментариев отказались. Глава одного из региональных банков, пожелавший остаться неназванным, сообщил, что низкий уровень уплаты налогов, как один из признаков сомнительных организаций, отслеживается Центробанком, а информация с указанием на сомнительные компании поступает от регулятора ежеквартально.
«Все налоги платятся через РКЦ, и надзор это видит. Банку не нужны дополнительные риски, и, конечно, в случае сигнала проводится проверка контрагента. Каждая кредитная организация может сама для себя решить, кого она готова обслуживать, а кого — нет. Поэтому ряд банков повышает собственный норматив по налоговым платежам в обороте», — сказал собеседник.