Сыну банкира Заводова присудили долги «Уралтрансбанка»
Решение вынес Арбитражный суд Свердловской области. Кирилл Заводов будет отвечать по долгам банка в пределах стоимости перешедшего к нему по наследству имущества. Точную сумму определят, когда будет установлен общий размер требований кредиторов.
Конкурсный управляющий, представитель Агентства по страхованию вкладов (АСВ), настаивал на том, что финансовая организация выдавала невозвратные займы компаниям, подконтрольным председателю правления и совладельцу (с учетом аффилированных лиц владел долей более 60%) «Уралтрансбанка» Валерию Заводову. По оценке управляющего, наибольший ущерб банку принесло кредитование ООО «ТД «Неруд-инвест», ООО «Строительный камень», ООО «Лобвинский лесозавод», ООО «СИП «Надежда», а также снятие залога по безнадежной ссуде ООО «Лесников» и С. А. Барановой. Между тем А. С. Баранова была сотрудницей банка и имела доли в четырех компаниях, получавших невозвратные кредиты.
Также в решении суда приводятся данные из материалов уголовного дела, согласно которым сотрудники банка и руководители фирм-должников на допросах подтверждали, что сам Валерий Заводов был владельцем многих компаний, которые получали невозвратные займы. В их числе ООО «Тагил-щебень» , ООО «ТД «Тагил-щебень», ООО «Выйский ДОК», ООО «Лесников» и ООО «УЭК». Также, судя по показаниям свидетелей, Заводов сам занимался организацией схемы рефинансирования долгов ЗАО «Агрофирма Ключики» и ООО «КМЗ». По словам сотрудников, оно проводилось для получения предписания Банка России о досоздании резервов по этим договорам с этими заемщиками в связи с их плохим финансовым состоянием.
«Действительной целью таких операций являлось рефинансирование ссудной задолженности других заемщиков Банка, связанных с Банком и (…)Заводовым В. Г. для сокрытия безнадежного качества таких активов, финансирование коммерческих проектов основного бенефициара Банка – Заводова В. Г., что привело к выводу ликвидных активов Банка и замену ссудной просроченной задолженности на задолженность V категории качества (нет вероятности возврата ссуды в силу неспособности или отказа заемщика выполнять обязательства)», – указывал конкурсный управляющий.
Так, ООО «Выйский ДОК», бенефициаром которого был сам Валерий Заводов, а соучредителем – ведущий специалист кредитного подразделения банка, в 2013-2014 годах получил по кредитному договору 250 млн рублей и через цепочки счетов и покупку векселей направил эти средств на погашение долгов других заемщиков «Уралтрансбанка» («Форест», «Промкосалтинг», «Эколес» и другие) и покупку недвижимости самой финорганизации.
Конкурсный управляющий также требовал привлечь к субсидиарной ответственности бывших членов правления банка – Андрея Спицына и Елену Козловскую, чье имущество было арестовано в июле 2020 года, однако суд не нашел оснований.
Редакции РБК Екатеринбург удалось связаться с вдовой экс-совладельца «Уралтрансбанка» Еленой Заводовой. Она отказалась давать комментарии и предоставить номер Кирилла Заводова.
Центробанк отозвал у «Уралтрансбанка» лицензию на осуществление банковских операций в октябре 2018 года. спустя два месяца кредитное учреждение было признано банкротом. Позже ЦБ заподозрил руководство «Уралтрансбанка» в выводе активов на 1,4 млрд рублей. Проведенная АСВ инвентаризация выявила недостачу на сумму более 1,93 млрд рублей. Большая часть — 947 млн руб. — приходилась на прочие активы банка и связана была с отсутствием подтверждающих документов. В июне 2019 года в отношении Валерия Заводова возбудили уголовное дело, ему вменяли злоупотребление полномочиями. В октябре 2019-го банкир скончался в Лондоне.
На сегодня общая сумма требований кредиторов превышает 7,9 млрд рублей. Из них выплачено кредиторам 5,1 млрд рублей.