Центробанк отозвал лицензию у двух банков в Кабардино-Балкарии
Два банка, зарегистрированные в Кабардино-Балкарии, лишились лицензий по решению Центробанка. Об этом говорится на сайте регулятора.
Приказом от 9 октября текущего года лицензии был лишен ООО «Банк «Майский». Отмечается, что по величине активов организация занимала 350 место в банковской системе России.
По данным ЦБ, «Майский» нарушал федеральные законы, занижал величину необходимых к формированию резервов на возможные потери. Кроме того кредитная организация допускала нарушения в области противодействия легализации доходов, полученных преступным путем и финансированию терроризма.
«Кредитная организация не исполняла обязанность по документальному фиксированию операций, подлежащих обязательному контролю, и направлению в законодательно установленный срок сведений о них в уполномоченный орган», — говорится в сообщении.
Информация об операциях банка, которые имеют признаки преступлений, будет передана Центробанком в правоохранительные органы.
По данным системы СПАРК, ООО «Банк «Майский» было зарегистрировано в Кабардино-Балкарии в 1991 году. Врио председателя правления — Мурат Пшуков. Размер активов в 2018 году равнялся 17,7 млн руб.
Еще одной организацией, которая лишилась лицензии стал ООО «Банк «Прохладный». Его также обвинили в нарушении законодательства.
«Более 70% кредитного портфеля Банка «Прохладный» представлено проблемными ссудами... Кроме того, банком проводились схемные операции по сокрытию уровня просроченной задолженности и формированию процентных доходов, информация о которых будет направлена Банком России в правоохранительные органы», — говорится в сообщении на сайте регулятора.
ООО «Банк «Прохладный» было зарегистрировано в Кабардино-Балкарии в 1990 году. Председатель правления — Мурат Тутуков. Размер активов на конец 2018 года составлял 27,7 млн руб.