ЦБ отозвал лицензию у нижегородского банка «Ассоциация»
Банк России отозвал лицензию на осуществление банковских операций у нижегородского АО «КБ «Ассоциация», сообщает пресс-служба регулятора. По величине активов кредитная организация занимала 170 место в банковской системе РФ.
В рамках осуществления текущего надзора ЦБ установил факт отсутствия на счетах банка Ассоциация», открытых в иностранном банке, денежных средств в сумме свыше 3,8 млрд руб., что более чем вдвое превышает величину его собственных средств. Отсутствие указанных денежных средств было признано руководством кредитной организации.
«В адрес банка «Ассоциация» было направлено предписание с требованием о формировании резервов на возможные потери по фактически несуществующим денежным требованиям к иностранному банку в размере 100%. Согласно представленной банком отчетности, его капитал полностью утрачен», — говорится в сообщении.
В Банке России также пояснили, что нижегородская кредитная организация нарушала федеральные законы, регулирующие банковскую деятельность, и нормативные акты ЦБ. По этой причине регулятор в течение последнего года неоднократно применял к банку «Ассоциация» различные меры, в том числе ограничивал привлечение денежных средств физлиц.
«Информация о проводившихся кредитной организацией операциях, имеющих признаки совершения уголовно наказуемых деяний, будет направлена Банком России в правоохранительные органы», — добавили в пресс-службе регулятора.
Комментируя отзыв лицензии, в пресс-службе банка «Ассоциация» пояснили, что был вскрыт факт мошеннических действий со стороны сотрудника казначейства банка, который умышленно фальсифицировал банковские операции в системе SWIFT.
«К сотруднику, совершившему противоправные действия, приняты все предусмотренные законодательством меры. Банком направлено соответствующее заявление в правоохранительные органы, ведется расследование. К сожалению, нам не удалось стабилизировать ситуацию в установленные регулятором сроки, вследствие чего у банка отозвана лицензия», — заявили в «Ассоциации».
В настоящее время в АО «КБ «Ассоциация» назначена временная администрация, руководителем которой является консультант из Волго-Вятского ГУ Банка России Артем Вилков. Выплаты вкладчикам в размере до 1,4 млн руб. начнутся не позднее 12 августа.
Коммерческий банк «Ассоциация» был создан в 1990 году по инициативе руководителей предприятий и организаций, входящих в Нижегородскую ассоциацию промышленников и предпринимателей (НАПП), как «отраслевой» банк для промышленников, работающих в оборонном комплексе. Среди инициаторов создания банка были руководители «Гидромаша», «Завода им. Я. М. Свердлова», НМЗ, НИТЕЛ, авиационного завода «Сокол» и завода «Павловский автобус» (ПАЗ).
С 1999 года председателем правления банка является Михаил Гапонов. По данным на июль 2019 года, в сеть КБ «Ассоциация» входили 33 удаленных структурных подразделения в Нижегородской и Костромской областях.