Суд выводит имущество «Холидея» из-под залога банков — последствия
В октябре седьмой арбитражный апелляционный суд решит судьбу более чем двухмиллиардной части имущества компании «Холидей». Сейчас оно находится в залоге у Россельхозбанка, но вскоре ситуация может поменяться, если суд примет сторону другого кредитора — Альфа-банка.
В конкурсной массе некогда крупнейшего сибирского ритейлера основное имущество: помещения магазинов, транспорт, оборудование. Его значительная часть на момент открытия конкурсного производства находилась в залоге.
Залоги Альфа-банка
«Холидей» брал кредиты у многих банков. В этом пуле как кредитные учреждения с госучастием: Сбербанк, Газпромбанк, Россельхозбанк, так и частный Альфа-банк. Если Сбербанк и Газпромбанк выдавали кредиты ритейлеру в 2016 году, то займы от Россельхозбанка и Альфа-банка были выданы в 2017 и 2018 году.
Параллельно с выдачей займов Россельхозбанк и Альфа-банк получали от компании «Холидей» имущество в залог, что стало основанием для судебных баталий за определение статуса имущества.
Решением судов часть имущества на сумму более миллиарда рублей, находящаяся в залоге у Альфа-банка, возвращена в конкурсную массу. Иск на смену статуса имущества был подан от кредитора «Грос Ритейл» (Сбербанк), его позицию поддержал конкурсный управляющий «Холидея».
По мнению суда, получение компанией кредита и передача ею имущества в залог Альфа-банка была совершена в период, когда «Холидей» уже был неплатежеспособен, и, таким образом, совершение сделок повлекло передачу в залог наиболее ликвидного недвижимого имущества, а права других кредиторов оказались нарушенными.
«Установление залога привело к изменению очередности удовлетворения требований кредитора по обязательствам, возникшим до совершения оспариваемых сделок», — указано в документах арбитража.
При этом суд апелляционной инстанции приходит к выводу, что доказательств, бесспорно подтверждающих тот факт, что на момент совершения оспариваемых договоров «Холидей» отвечал признаку неплатежеспособности или недостаточности имущества, в материалах дела нет.
По данным отчетности, стоимость чистых активов компании составляла 4,1 млрд руб., основные средства — 11,4 млрд руб., запасы и дебиторская задолженность — 9 млрд руб. Общая долговая нагрузка должника на середину 2017 года была равна 16,5 млрд руб. или 30% от годовой выручки (56 млрд руб.), что является приемлемым для сетевых компаний. Краткосрочные кредиты составляли 5% годовой выручки.
Ритейлер активно судился — только за 2016-2017 год против него было подано около трехсот исков, два из которых были банкротными. Оба иска были возвращены заявителям.
Залоги Россельхозбанка
В июне прошлого года Альфа-банк обратился в арбитражный суд с заявлением о признании недействительными договоров залога, заключенных между «Холидеем» и Россельхозбанком.
Речь идет о договорах, которые были заключены после возбуждения дела о банкротстве «Холидея». Общая сумма — 2,4 млрд руб. Оспариваемые договоры залога Россельхозбанка аналогичны по времени заключения договорам Альфа-банка.
Заявитель считает, что эти сделки автоматически являются недействительными, потому что оказывают предпочтение Россельхозбанку. В результате оказались ущемлены права других крупных кредиторов: Альфа-банка, Газпромбанка и Сбербанка, требования которых не были обеспечены залогом.
По сути обстоятельства заключения договоров залога с Россельхозбанком и Альфа-банком аналогичны. Однако новосибирский арбитраж отказался признать договоры залога с Россельхозбанком недействительными. При этом по аналогичным основаниям договоры залога с Альфа-банком были признаны недействительными, и апелляционная инстанция такое решение поддержала.
Позже в кассации судебные акты по Россельхозбанку были отменены и дело было направлено на новое рассмотрение. В июле 2020 года заявления конкурсного управляющего «Холидея» и Альфа-банка об оспаривании сделок с Россельхозбанком были удовлетворены, после чего последний подал в апелляцию.
В Альфа-банке полагают, что новосибирский арбитраж обосновано признал сделки недействительными, а подход к вопросу соответствует сложившейся практике: сделки совершены после принятия судом заявления о признании должника банкротом. Так, в аналогичном судебном споре были признаны недействительными залоги Альфа-банка.
В судебном заседании 17 сентября представитель Россельхозбанка попросила отложить заседание, чтобы сформировать позицию и дать пояснения на вопросы суда. Следующее заседание назначено на 5 октября.
По мнению руководителя бюро по защите прав предпринимателей и инвесторов Новосибирского областного отделения «Опоры России» Натальи Пинигиной, в ходе процесса суд апелляционной инстанции занял активную позицию по самостоятельному сбору доказательств, перечисляя представителям Россельхозбанка, какие им необходимо представить дополнительные документы для разрешения судебного спора в их пользу.
«Принятие дополнительных доказательств судом апелляционной инстанции в силу ст. 268 АПК РФ, возможно только при условии представления доказательств о невозможности представления таких доказательств в суд первой инстанции по уважительной причине. Однако в рамках рассматриваемого процесса суд апелляционной инстанции самостоятельно осуществляет сбор доказательств в пользу государственного банка, коим является Россельхозбанк», — отметила Пинигина.
Последствия
Если имущество останется в залоге у Россельхозбанка, то при его продаже вырученные деньги уйдут банку. Если же имущество потеряет статус залогового, то оно будет продано с торгов и выручка от его реализации будет распределена пропорционально между всеми кредиторами «Холидея».
Пинигина констатирует, что в настоящее время у «Холидея» — около 200 конкурсных кредиторов. Большая часть из них, за исключением банков — это малые и средние предприятия. Поэтому банкротство «Холидея» сильнее всего ударит по ним.
«Залоговые кредиторы удовлетворяют свои требования первыми. Поэтому если они не будут считаться залоговыми, то шансы у всех конкурсных кредиторов на пропорциональное распределение повышаются. Однако пока нет определенного ответа на вопрос: хватит ли всем? Оценка стоимости имущества могла устареть или могла быть не совсем корректно сделана. Мы пока не знаем, по какой стоимости будет продано имущество», — сообщает Пинигина.
Также эксперт добавила, что сейчас идет работа над привлечением к субсидиарной ответственности руководящих компанией лиц. «Данная ситуация еще в разработке. Подробно изучается, кто же все-таки из тех лиц, которые давали указания, будет привлечен к ответственности. Поэтому если все будет установлено, то шансы для конкурсных кредиторов еще увеличатся», — отметила собеседник.
Согласно данным отчета арбитражного управляющего, балансовая стоимость имущества на конец 2017 года составляла 29,3 млрд руб. Согласно материалам арбитража, сумма требований на текущий момент — выше 18 млрд руб. По данным управляющего, в процедуре выявлены признаки преднамеренного банкротства.
История ГК «Холидей»
ГК «Холидей» была основана в 2000 году в Новосибирске выпускником НГУ Николаем Скороходовым. Учредители ООО «Компания Холидей» — Х.С.Р. Холидей Сибериада Ритейлинг Груп Лимитед (Кипр) и Николай Скороходов. Долгое время группа была крупнейшей торговой сетью в Западной Сибири, в семи регионах насчитывалось более 350 магазинов, ритейлер входил в ТОП-200 крупнейших частных компаний России по версии Forbes.
В марте 2018 года в отношении «ООО «Компания Холидей» было начато конкурсное производство. На данный момент общая сумма задолженности составляет 17,4 млрд руб. Основными кредиторами являются Альфа-банк, «Грос Ритейл» (Сбербанк), Газпромбанк, Россельхозбанк и сотни поставщиков торговой сети.
Николай Скороходов являлся поручителем по кредитам компании, он объявлен банкротом, начата процедура реализации его имущества сроком до 23 декабря этого года. В мае прошлого года объявлен банкротом по собственной инициативе партнер Скороходова Александр Брыкин. Он также выступал поручителем по кредитам ритейлера.