Эксперты определили выгодные направления для инвестиций
Валюта
По словам директора филиала АО «Открытие Брокер» Андрея Шаламова, надежды ряда инвесторов на падения курса рубля не оправдались, в результате чего покупка долларов и евро с начала года была убыточной. По мнению Александра Кайсина, директора по работе с клиентами УК «Альфа капитал», новосибирцы, как и раньше, отдают предпочтение хранению сбережений в национальной валюте.
Вклады
Проценты по депозитам продолжают снижаться, и составляют 7,5-9%. При этом инвесторы, не склонные рисковать, часто выбирают модель инвестирования с использованием депозитов. «Поскольку рисковая составляющая при размещении в инвестиционные продукты всегда присутствует, — отмечает Ирина Жигулина, замдиректора розничного филиала ВТБ в Новосибирске, — наши клиенты предпочитают диверсифицировать вложения, оставляя большую часть на банковских вкладах»
Облигации
Рост интереса инвесторов к облигациям отмечают практически все эксперты РБК Новосибирск. «За последнее время облигации становятся альтернативой вкладам, в силу снижения ставок в классическом размещении средств на банковских депозитах, — отмечает Жигулина. — Вчерашние вкладчики в основном выбирают вложения в корпоративные облигации, облигации федерального займа, предпочитая консервативные стратегии доверительного управления и структурные продукты с защитой капитала».
В текущем году появился новый продукт — облигации федерального займа для населения (ОФЗ-Н). Александр Зельцер, руководитель группы продаж инвестиционных продуктов ВТБ24 в Новосибирске, отмечает в качестве тенденции интерес консервативных инвесторов к ОФЗН. «Сочетание доходности, в текущий момент составляющей 9,22%, превышающей ставки по депозитам, и надежности на уровне государства позволили в короткие сроки разместить первый выпуск в 15 млрд рублей».
Алексей Антипин, директор компании «Юнисервис Капитал» отмечает, что благодаря упрощенным процедурам размещения облигаций в 2017 году на рынок вышли компании второго и третьего эшелона. «Это известные региональные компании с достаточными активами и хорошей устойчивостью, — рассказывает Антипин. — Ставки привлекательные, превышающие депозитные». При этом риски вложения в такие облигации выше, а ликвидность ценных бумаг ниже тех же ОФЗ.
Акции
По словам Шаламова, дивидендная доходность лучших акций достигла 8-11% годовых и в перспективе будет только расти.
Максимальную доходность по акциям, связанную с повышением капитализации компании, в первом полугодии принесли инвестиции в высокотехнологический сектор США, — на этот факт указывают несколько экспертов.
«Сюрпризом для инвесторов стал темп роста прибыли в секторе в последнем квартале прошлого года и в первом текущего, — комментирует Кайсин. — В результате этого индекс NASDAQ вырос на 22% с начала года. Инвестиционные продукты, ориентированные на этот сегмент рынка, показали двузначную доходность даже с учетом укрепления рубля к доллару США»
На российском фондовом рынке индекс ММВБ с января 2017г. снизился от уровня около 2300 до отметки 1930 к текущему моменту. Одной из причин падения российского рынка акций Кайсин называет давление сильного рубля. Антипин добавляет, что причиной падения являются и неоправдавшиеся ожидания восстановлений отношений между Москвой и Вашингтоном: «Нерезиденты ушли с российского фондового рынка и основные голубые фишки с начала года в среднем упали на 17%», — говорит Антипин.
«Действительно, за этот период вложения в российские акции дали отрицательную доходность, — говорит Александр Егоров, ведущий аналитик ГК TeleTrade. — Однако для активных инвесторов-спекулянтов отдельные периоды могли и приносить прибыль, так индекс ММВБ постоянно находится в движении».
«В любом состоянии рынка — рост, падение, консолидация, — инвестор может извлечь для себя выгоды, — уверен Зельцер. — Если в прошлом году рынок демонстрировал рост, и стратегия «купи-держи» была оправдана, то в этом году более интересной с точки зрения доходности выглядит спекулятивная торговля»
Прочие активы
Интересная ситуация складывается с криптовалютами. «Биткоин за полгода взлетел в стоимости от 1000 до 3000 долларов, — рассказывает Егоров из TeleTrade. — Но при этом наблюдается очень высокая изменчивость цен, когда падение после взлета могло достигать 50%. Ясной схемы заработка на таких движениях нет, и тут эффективность инвестиций во многом зависит от удачи».
В общем, интерес к заработку на криптовалютах и майнингу в Новосибирске растет — количество запросов на фермы для майнинга возросло за пару месяцев в восемь раз. Однако качественно оценить риски использования этого инструмента для заработка могут не все. «Меня смущает отсутствие финансовой грамотности, — отмечает Кайсин. — Клиенты зачастую отдают предпочтение тому или иному инструменту не из расчета и правил финансовой грамоты, а исходя из постулата «Сосед заработал на биткоине, значит я и заработаю».