Центробанк выявил более сотни финансовых нелегалов из Сибири
Три четверти выявленных Центробанком в с Сибири финансовых нелегальных схем касаются «черных кредиторов», выдачи займов населению.
Черные кредиторы маскируются под ломбарды или комиссионные магазины под вывесками ломбардов.
«В прошлом году в Сибири эксперты Банка России выявили максимальное количество подобных организаций за ряд лет — 51. Мошенники по-прежнему используют схему, при которой комиссионный магазин одновременно работает под вывеской ломбарда и выдает займы гражданам. Займы выдаются комиссионным магазином, при этом клиент уверен, что получил деньги в ломбарде. Клиенты нелегальных кредиторов, прикрывающихся вывесками ломбардов, могут столкнуться с неограниченными штрафными процентами или вообще потерять свое имущество. Легальный ломбард обязан выдать клиенту залоговый билет и застраховать залог. Если вам предлагают другие виды договоров — купли-продажи, хранения, комиссии — это повод отказаться от займа. Проверьте, что в договоре указана именно та организация, в которую вы обратились. В названии обязательно должно присутствовать слово «ломбард». Настоящие ломбарды находятся в реестре Банка России», — рассказал Артур Музяев, заместитель начальника Сибирского ГУ Банка России.
Также сотрудники Банка России обнаружили четыре компании с признаками финансовой пирамиды, — все они были зарегистрированы в Новосибирской области.
Одна из компаний с признаками финансовой пирамиды работала посредством сайта fincom-company.ru от имени компании «Финком», зарегистрированной в Новосибирске. Информацию о деятельности ресурса передали в правоохранительные органы и внесли в предупредительный список Банка России. На данный момент сайт заблокировали.
«Пирамида, которая была обнаружена у нас в регионе, — это интернет-проект. Поэтому пострадать от ее деятельности могут не только граждане Новосибирской области, но и жители других регионов. Организация привлекает деньги людей под предлогом инвестирования в различные проекты», — сообщил Музяев.
В 2022 году Банк России выявил почти 5 тыс. нелегальных участников финансового рынка. Среди них 1722 черных кредитора, 2017 финансовых пирамид и 1201 нелегальный форекс-дилер.
В 2021 году Банк России выявил 2679 компаний, проектов, индивидуальных предпринимателей с признаками нелегальной деятельности. Это на 73% больше, чем годом ранее.
Такую динамику регулятор объясняет несколькими факторами. «Нелегальные компании все активнее используют для привлечения клиентов Интернет, социальные сети и мессенджеры, — комментируют в пресс-службе ведомства. — Современные технологии позволили организаторам пирамид удешевить создание новых проектов и реанимирование старых». Банк России в прошлом усовершенствовал процесс мониторинга подобных проектов, сократились сроки блокировки сайтов нелегальных организаций и финансовых пирамид.
Следите за деловыми новостями РБК Новосибирск в Telegram-канале и в группе ВКонтакте