Златые горы: в Татарстане вырос спрос на слитки и коллекционные монеты
Золотой спрос
Опрошенные РБК Татарстан представители работающих на территории республики банков сообщили, что либо уже фиксируют рост спроса на покупку золотых слитков, инвестиционных монет, либо готовятся запустить их продажу на фоне роста числа соответствующих запросов.
Как сообщили в пресс-службе Ак Барс Банка, всплеск спроса на покупку золотых слитков фиксировался со второй половины февраля по середу марта. «Данный спрос был обусловлен объявленными Банком России ограничениями на покупку валюты, а также приостановкой биржевых торгов на Московской бирже и отменой НДС на покупку золота в слитках и на ОМС. Инвесторы искали альтернативные способы размещения денежных средств», — пояснили они.
В начале пандемии COVID-19 в Ак Барс Банке тоже фиксировали небольшой спрос на слитки, однако сдерживающим фактором тогда выступал НДС в размере 20%. С начала июня 2020 года по 2021 год произошло перераспределение спроса, и физические лица в основном, рассматривали недвижимость, как объект для инвестирования свободных денежных средств. Тогда ситуация на рынке жилья и ставка по ипотечным кредитам были более интересны для вложения средств в недвижимость, чем в драгоценные металлы.
В целом, отметили в «Ак Барс Финанс», во всей мировой экономике сырьевые товары, в том числе драгметаллы, на фоне роста инфляционного давления стали в последнее время пользоваться повышенным спросом. И он будет оставаться таковым еще некоторое время.
В пресс-службе Россельхозбанка сообщили, что с начала года общая реализация золотых слитков выросла, по сравнению с прошлым годом, в 12 раз. Спрос на золотые инвестиционные монеты Банка России «Георгий Победоносец» в I квартале, по сравнению с январем-мартом 2021 года, продемонстрировал двукратный рост.
«Помимо спроса на физические изделия из золота и серебра в слитках и монетах, у клиентов банка также сохраняется повышенный спрос на покупку драгоценных металлов по металлическим счетам (банковским счетам в драгоценных металлах). С начала года оборот по золоту на металлических счетах по сравнению с аналогичным периодом 2021 года вырос в 1,7 раз», — рассказали в Россельхозбанке.
В ВТБ сообщили, что тоже фиксируют с марта высокий интерес клиентов к золоту как в виде слитков, так и в обезличенной форме. Сейчас портфель обезличенных металлических счетов в ВТБ составляет порядка 60 млрд рублей, свыше 40% открываемых счетов приходится на золото. Что касается физического золота, по итогам первого месяца продаж, банк передал клиентам более 2 тонн золотых слитков, количество сделок превысило 500. В связи с высоким спросом банк принял решение увеличить максимально доступный вес золотых слитков высшей 999,9 пробы с 26,6 кг до 100 кг.
В пресс-службе банка «Открытие» РБК Татарстан заявили, что, начиная с 3 марта, после отмены НДС для физлиц на покупку золота в слитках, фиксируют стабильно повышенный интерес клиентов к его приобретению. Количество запросов котировок выросло более чем в 50 раз, по сравнению со средним ежедневным значением с начала года. Наибольшей популярностью у пользуются слитки весом 1 кг.
Ранее, в том числе в период пандемии, констатировали в «Открытии», золото не пользовалось повышенном спросом. Причиной назвали необходимость оплачивать НДС в 20%. Спрос на золотые монеты вырос в 2-3 раза, среди которых, как и в других банках, наиболее популярны инвестиционные монеты «Георгий Победоносец».
Растущая цена
В «Открытии» отметили, что мировой рынок золота тоже столкнулся с повышенным спросом со стороны развитых стран, где также существует значительный запрос на инструменты хеджирования рисков финансовых рынков на фоне возросших геополитической напряженности и инфляции.
«Абсолют Банк рассматривает возможность запуска услуги по покупке драгоценных металлов в слитках. Если со стороны клиентов интерес будет, то во второй половине года мы предоставим такую возможность. Альтернативой золотым слиткам могут быть инвестиционные монеты, однако при действующих условиях оформления и покупки, приобретение слитков для частных лиц – более выгодный инвестиционный инструмент», — сообщил в беседе с РБК Татарстан руководитель Абсолют Банка в Казани Ильгиз Сабиткарамов,
Зампредправления банка «Зенит» Наталья Тутова тоже сообщила, что кредитная организация фиксирует повышение спроса населения на физическое золото и планирует запустить продажу золотых монет.
В пресс-службе банка «Открытие» рассказали: если взять в качестве бенчмарка внутренней цены на золото динамику стоимости 1 грамма металла на Московской бирже, то с 3 января по 21 апреля 2022 года цена золота выросла на 9,5%, по сравнению с тем же периодом прошлого года, до 4 765 рублей. При этом в марте 2022 года цена поднималась до 8 тыс. рублей за грамм, что является историческим максимумом.
«Волатильность золота увеличилась в 2022 году на фоне структурных изменений на рынке, существенного роста мировых котировок металла, а также из-за динамики курса доллара США по отношению к рублю. В частности, спрос в РФ увеличился на фоне отмены НДС на слитки золота, а также снижения доступности вложений в традиционные для российских граждан защитные инструменты. В этих условиях у золота появился шанс занять прочную позицию в качестве долгосрочного инструмента защиты сбережений. Волатильность курса рубля во многом обеспечивает наибольший вклад в текущее снижение стоимости 1 грамма золота с исторических максимумов, так как на международных площадках котировки металла остаются на уровнях близких к историческим максимумам. По итогам 21 апреля 2022 года, фиксинг цены золота в Лондоне составил $1 943,7/тр. унцию, что на 7,2% выше 4 января 2022 года», — рассказали в «Открытии».
На российском рынке стоимость золота будет определятся сразу двумя весьма волатильными показателями — курсом рубля и динамикой цены золота на мировых площадках. С учетом исторических максимумов, которые рынок фиксировал в марте среднее значение стоимости 1 грамма золота в РФ в 2022 году может составить 5725 рублей.
Аналитик ФГ «Финам» Александр Потавин сообщил, что 24 февраля Сбербанк покупал слиток золота массой 1 гр. за 4848 руб. 10 марта стоимость покупки выросла на 51% до 7338 руб. На 22 апреля котировки драгметалла снизились до 4270 руб. «Думаю, что ажиотажного спроса на золото в ближайший месяц ждать не стоит, и котировки будут находится в районе средних уровней апреля: 4,4 тыс. руб. – покупка и 5,6 тыс. руб. – продажа», — считает эксперт.
Доверительный управляющий брокер «Вектор Икс» Евгений Маришин рассказал РБК Татарстан, что с 24 февраля к текущему моменту золото выросло в цене на 1,55%, а с начала 2022 года удорожание превысила 6%. Это довольно ощутимый показатель, отметил эксперт. За аналогичный период 2021 года золото упало в цене на 6,3%.
«Но нельзя забывать, что золото, это, в первую очередь, долгосрочная история, то есть речь идет минимум о 3-5 годах. Так, с января 2017 года тройская унция выросла в цене более чем на 67%», — сказал Маришин.
По его прогнозу, в средней и долгосрочной перспективе золото будет дорожать. При этом локально, в течение до 3 месяцев, цена может снизиться на 2-3%.
Вечное золото
В Ак Барс Банке и «Ак Барс Финанс» не исключают, что золото в 2022 году не только останется важной составляющей инвестиционных портфелей, но и получит поддержку за счет нескольких важных факторов.
«Во-первых, растущие инфляционные ожидания. Инфляция растет не только в России, тем временем золото – это традиционный инструмент хеджирования от инфляции. Во-вторых – обесценение валют. Многие ожидают, что ФРС будет ужесточать монетарную политику, но не факт, что другие центральные банки захотят и/или смогут пойти на это. И на последнем месте, риск коррекции на мировом фондовом рынке, так как мультипликаторы в некоторых секторах выглядят завышенными, а геополитическая турбулентность может привести к снижению прибыли компаний. Но важно помнить, что при формировании инвестиционного портфеля нужно придерживаться принципа диверсификации и не хранить все сбережения в одном виде активов», — отметили они.
Аналитик ФГ «Финам» Александр Потавин в беседе с РБК Татарстан рассказал, что спрос на такие «защитные активы», как золото и наличная валюта, резко вырос в конце февраля с началом спецоперации на Украине. Однако с 10-х чисел марта он начал снижаться. В середине апреля спрос на золото вернулся на предкризисные уровни.
«Традиционно считается, что драгоценные металлы, и прежде всего золото, являются защитным активом против инфляции на длинном временном горизонте. Если избегать покупок драгметаллов, когда они уже выросли в цене, такое хеджирование будет уместным. С точки зрения защиты от девальвации рубля, золото показывает неплохую динамику: 8% – рост фьючерса на золото на Московской бирже с начала этого года. За это же время курс доллара к рублю вырос на 6%», — сказал эксперт.
Потавин сообщил, что, по оценкам World Gold Council, спрос на слитки и монеты у россиян составил 5,3 тонн. В 2022 году, после отмены НДС, этот объем может вырасти в несколько раз. В частности, Сбербанк сообщал, что спрос на покупку слитков после отмены НДС вырос в 30 раз (однако физические объемы не уточняются). Схожая ситуация и по другим крупным российским банкам, работающим с золотом.
«Есть много способов инвестирования в золото. Чтобы понять какие способы выбрать, надо осознать, какие ставятся цели, принимаются уровни риска, какая квалификация у самого инвестора и какие стили торговли ему подходят. Вот перечень инструментов, доступных для инвестирования и торговли золотом: фьючерсы на золото, биржевые «золотые» фонды, акции золотодобывающих компаний, золотые слитки, монеты из золота, обезличенные металлические счета. И у каждого «золотого» актива есть свои нюансы для торговли, плюсы и минусы в части владения», — сказал Потавин.
«Исторические данные, как минимум, за последние 20 лет показывают, что золото в периоды неопределенности всегда один их лучших способ инвестирования и приумножения капитала. В кризис 2000-х золото выросло на 92,8%; в ипотечный кризис 2008 – на 110,4%; во время коронавируса – на 30,2%. Преимущества золота: ликвидность, ограниченность, ценность не только как средства инвестиций или платежа, но и как промышленно незаменимого элемента, который ограничен как ресурс», — отметил в беседе с РБК Татарстан доверительный управляющий брокер «Вектор Икс» Евгений Маришин.
Подпишись на Telegram РБК Татарстан