ЦБ не дает предпринимателям выводить прибыль из бизнеса
Государство боролось и всегда будет бороться с отмыванием доходов – это очевидно для всех. С конца июня ЦБ стал рассылать кредитным организациям «черные списки» неблагонадежных клиентов. Эти реестры - возможность обмена информацией между Росфинмониторингом, ЦБ и финансовыми организациями о тех клиентах, которым было ранее отказано в банковском обслуживании из-за подозрений в нарушении 115-ФЗ «О противодействии легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».
Но любую, даже самую замечательную идею можно довести до крайности. «То, что сейчас происходит с бизнесом в части 115-ФЗ - это как раз та самая крайность. Налоговики, даже несмотря на многочисленные проверки, не смогли заставить бизнес платить налоги. И тогда в борьбу включился Центробанк и попытался это сделать через банки», - отметил Эдуард Зарипов на заседании дискуссионного клуба РБК-Татарстан.
Спикер отметил, что регулятор под страхом отзыва лицензии заставляет кредитные организации блокировать счета клиентов, прекращать операции. «В результате чего появились эти списки – пресловутое Постановление ЦБ №550-П. Попасть в «черные списки» легко, исключиться из них невозможно», - подчеркнул Зарипов. Он отметил, что очень скоро может начаться волна массовой перерегистрации бизнеса.
Заместитель председателя правления «Банка Казани» также обратил внимание на то, что 115-ФЗ не имеет четко прописанных алгоритмов действия. «В итоге банку, чтобы его не обвинили в нарушении «антиотмывочного» закона, проще запретить сомнительные операции, даже в ущерб себе. Предпринимателю сегодня забрать прибыль из бизнеса в наличном виде крайне сложно – эта операция априори «черная», -подчеркнул Эдуард Зарипов. Однако, по его словам, люди занимаются бизнесом для того, чтобы извлекать прибыль. «Почему каждый перевод со счета юрлица на счет физлица приравнивается к налоговому преступлению?», - спросил эксперт. Эдуард Зарипов сообщил, что банкам угрожают отзывом лицензии, но при этом отметил, что ЦБ будет разрабатывать механизм по выводу клиентов из «черных списков».
РБК-Татарстан провел дискуссионный клуб и пресс-конференцию на тему: «Как минимизировать финансовые риски и зарабатывать в кризисных ситуациях?» Спикерами выступили замдиректора аналитического департамента финансовой компании Альпари Анна Кокорева, заместитель председателя правления КБЭР «Банк Казани» Эдуард Зарипов, начальник операционного офиса «Казанский» Уральского банка реконструкции и развития Марат Хасиятуллин, и директор «Ак Барс Недвижимость» Елена Стрюкова.