ЦБ не допустил Ханты-Мансийский НПФ в систему гарантирования накоплений
Центробанк не допустил в систему гарантирования Ханты-Мансийский пенсионный фонд, акционером которого является правительство ХМАО. Об этом «Ведомостям» сообщили два контрагента фонда и подтвердил человек, близкий к регулятору. Причина – инвестиции в недвижимость, которыми Ханты-Мансийский НПФ увлекался еще до прошлого кризиса и понес потери в 2009 году, говорит один из контрагентов фонда.
Ханты-Мансийский НПФ входит в топ-25. Фонд реализует окружные пенсионные программы по дополнительному пенсионному обеспечению «Две пенсии для бюджетников» и «Пенсионный стандарт Югры» и является крупнейшим инвестором в региональное жилищное строительство. Попечительский совет фонда возглавляет губернатор Наталья Комарова. Фонд начал готовиться к вступлению в систему гарантирования заранее – акционировался прошлым летом и подал заявку в ЦБ.
«Проверка ЦБ в фонде сидела два месяца, но по ее результатам было принято отрицательное решение», – цитируют «Ведомости» контрагента Ханты-Мансийского НПФ и пенсионного консультанта, знающего это от сотрудника ЦБ. По их словам, проверяющим из ЦБ не понравилось, как фонд размещал средства частных и корпоративных пенсий (пенсионные резервы) – большая часть вложена в паи закрытых ПИФов недвижимости, балансовая стоимость которых завышена примерно на 4 млрд руб.
«Несколько месяцев назад фонд обратился в ЦБ с целью вступления в систему гарантирования, ЦБ на сегодняшний день не принял решения о принятии фонда», – признает представитель губернатора Ханты-Мансийского автономного округа Елена Шумакова. По ее словам, регулятор «высказал озабоченность значительной долей пенсионных резервов, инвестированных в строительство жилья на территории автономного округа», но при этом «выразил полную удовлетворенность качеством активов, в которые инвестированы пенсионные накопления».
В 2007 году Ханты-Мансийский НПФ первым на пенсионном рынке начал масштабные инвестиции в строительство жилья в городах региона – были запущены объекты на сотни тысяч квадратных метров жилья, «целые кварталы», вспоминает управляющий фонда. Эти проекты финансировались за счет пенсионных резервов – регулятор разрешает инвестировать их гораздо более либерально, чем накопления. Структурировались инвестиции в основном через ЗПИФы недвижимости. В кризис 2008 года ряд объектов строительства встал, руководство фонда объявило, что в его имуществе дыра в 5 млрд руб., и начало судиться со своими управляющими компаниями.
У Ханты-Мансийского НПФ 10,5 млрд руб. накопительных пенсий, они вложены, согласно статистике ЦБ, в высоколиквидные активы – госбумаги, банковские депозиты и корпоративные бонды. Еще 16,2 млрд – средства негосударственных частных пенсий. Около 63% этих средств были в течение 2007–2009 гг. инвестированы в строительство жилья, говорит Шумакова, подчеркивая, что за счет этого «построено 500 000 кв. м жилья в округе – более 10 000 семей югорчан приобрели новое жилье благодаря фонду».
Несмотря на хорошие результаты и в целом положительный опыт в области инвестиций в жилищное строительство в Югре, правительство Ханты-Мансийского автономного округа и пенсионный фонд «не могут не принять во внимание позицию Банка России по поводу того, что значительная доля инвестиций в строительство повышает рискованность инвестиционного портфеля фонда», говорит Шумакова. По ее словам, фонд уже разработал план по снижению доли ЗПИФов в структуре пенсионных резервов до уровня не более 40% в течение ближайших 3–5 лет. «Мы находимся в тесном взаимодействии с Банком России по этому вопросу, согласуем все наши действия и делаем все, чтобы в ближайшее время этот вопрос был решен положительно», – уверяет она.
Представитель ЦБ отказался от комментариев.
По закону крайний срок подачи заявки в ЦБ на вступление в систему гарантирования – конец декабря 2015 г. При этом ЦБ выделяется до 120 рабочих дней на проведение проверки. В случае если результаты проверки будут неудовлетворительными и у фонда не будет времени на подачу повторного заявления, то он обязан будет передать средства пенсионных накоплений в Пенсионный фонд России в течение 90 дней. Ханты-Мансийский фонд рассчитывает успеть в систему к крайнему сроку, следует из слов его представителя.