Топ резонансных событий теневого финансового рынка Башкирии в 2019 году
ПК «Социнвествклад» открывает топ самых резонансных разоблачений финансовых мошенников в Башкирии в 2019 году. В марте в правоохранительные органы начали поступать заявления граждан о невыполнении обязательств, им обещали от 9 до 14% годовых на вложенные средства против 6-7% в банках. Офисы работали в Уфе (10), по два в Стерлитамаке и Октябрьском, по одному в Салавате, Мелеузе, Белебее, Кумертау, Бирске, Туймазах, Нефтекамске — всего 21. Клиентов вводили в заблуждение, сообщая о надзоре Центробанка, страховании вкладов и подключении к банковской системе денежных переводов. Организация носила созвучные действовавшему тогда банку наименования («Социнвествклад», «Соцвклад», «Инвестсоцвклад») в сочетании с фирменной цветовой гаммой. По оценкам экспертов, сумма ущерба может доходить до 2 млрд рублей.
ООО «Башактивфинанс» действовало на финрынке Башкирии как пирамида, привлекая средства физических и юридических лиц с выплатой дохода за счет следующих поступлений без ведения инвестиционной или какой-либо иной предпринимательской деятельности (ст. 14.62. ч. 1 КоАП РФ). Постановление в отношении общества было вынесено 5 февраля мировым судьей Айгуль Самигуллиной судебного участка №11 по Стерлитамаку. Ответчик подал жалобу. 11 марта судья Стерлитамакского городского суда РБ Лариса Мартынова вынесла решение, оставив ее без удовлетворения. Доводы заявителя были признаны несостоятельными.
В конце августа прокуратура добилась судебного решения о запрете ООО «Башактивфинанс» привлекать деньги граждан. В компанию успели вложиться более 300 жителей республики, отдав более 47 млн рублей.
ООО «Башактивфинанс» руководит председатель правления ИК «Башактивфинанс» Иван Фалев, ему же принадлежит половина уставного капитала — 5 тыс. рублей, другую половину внес Руслан Мухаметзянов. В декабре Банк России вторым предписанием запретил принимать новых членов и выдавать займы Башкирскому кредитному потребительскому кооперативу «Инвестиционная компания «Башактивфинанс», председателем правления которого является тот же Иван Фалев.
Комиссионные магазины «Победа» позиционировали себя гражданам республики как ломбарды и имели соответствующее оформление.
На входе использовалась фраза «Мы лучше, чем ломбард!». В конце прошлого года прокуратура Октябрьского района Уфы установила, что в пяти магазинах «Победа» выдавались краткосрочные займы физлицам под залог драгоценностей, техники и другого имущества. Поскольку они не входили в официальные реестры и не контролировались территориальным подразделением Банка России, установить объем выданных кредитов не представляется возможным.
На территории региона предлагала услугу по торговле валютой или ценными бумагами компания Teletrade. Его организаторы давали доступ к программному обеспечению, имитировавшему совершение сделок на рынке Forex, с условием внесения денег на торговый счет. К реальному финансовому рынку эти манипуляции не имели никакого отношения. В итоге есть примеры, когда граждане Башкирии, попавшиеся на эту уловку, оставались без денег, с кредитными долгами и даже без квартир. До декабря 2018 года на всю страну было всего восемь форекс-дилеров, лицензированных ЦБ РФ. В декабре четыре из них, включая Teletrade, были исключены из реестра.
Чтобы не подвергать себя высоким рискам, необходимо проверить состоит ли финансовая организация в реестрах Банка России, где сосредоточена самая полная информация, которая постоянно обновляется.
Еще проще воспользоваться справочником финансовых организаций на странице «Проверить участника финансового рынка».
По данным Нацбанка Башкирии за девять месяцев 2019 года в России было выявлено 240 организаций с признаками пирамид, 1576 нелегальных кредиторов и 140 нелегальных форекс-дилеров.