Кассационный суд оставил в силе решение по «БашАктивФинансу»
Суд кассационной инстанции подтвердил выводы прокуратуры о незаконности деятельности ООО «БашАктивФинанс» по привлечению денег граждан. Об этом сообщает пресс-служба Прокуратуры республики.
Как следует из материалов дела, при объеме привлеченных денежных средств у 296 граждан в размере 47,7 млн рублей, Общество выдало займы в размере 25,4 млн рублей, из которых 23,3 млн руб. — лицам с признаками аффилированности. В определении кассационного суда указано, что деятельность, осуществляемая со 2 марта 2016 года, рекламировалась на радиоканалах «Европа Плюс», «Русское радио» и в сети Интернет, при этом лицензии на осуществление банковской деятельности у предприятия не было.
Как считают в прокуратуре, в соответствии с законодательством, заемщик — юридическое лицо — вправе привлекать денежные средства граждан в виде займов под проценты, используя рекламу и иные предложения, адресованные неопределенному кругу лиц, если оно состоит в государственном реестре Центрального банка России. Поэтому организацию рекламной кампании и получение денежных средств от населения «БашАктивФинансом» следует рассматривать как нарушение указанных требований.
На этом основании ведомство в судебном порядке добилось признания незаконной деятельности компании по привлечению денежных средств граждан в виде займов под проценты путем публичной оферты либо путем предложения делать оферту.
Ответчик, не согласившись с принятым решением, обжаловал его в Верховном суде РБ и далее в Шестом кассационном суде общей юрисдикции. Суд отклонил доводы ответчика. Он оставил в силе судебные акты первой и апелляционной инстанции, а жалобу без удовлетворения.
В документах дела отмечается, что «БашАктивФинанс» осуществляется деятельность по заключению договоров займа с физическими лицами под проценты, при которой выплата дохода гражданам, чьи средства привлечены ранее, осуществляются за счет привлечения от других граждан при отсутствии инвестиционной и иной законной предпринимательской деятельности, связанной с использованием финансовых ресурсов в сопоставимых объемах.
По данным сайта «Финансовая культура», классическая «финансовая пирамида» — мошенническая схема получения дохода. Финансы поступают за счет постоянного привлечения новых участников. Те вносят деньги, затем привлекают новых людей — пирамида растет. При этом «верхушка» действительно может заработать. А «низы» пирамиды ничего не получают — они наивно пожертвовали свои деньги тем, кто стоит на ступеньку выше пирамиды.
Как сообщал ранее РБК Уфа, ООО «БашАктивФинанс» руководит председатель правления ИК «БашАктивФинанс» Иван Фалев, ему же принадлежит половина уставного капитала — 5 тыс. рублей, другую половину внес Руслан Мухаметзянов. В декабре Банк России вторым предписанием запретил принимать новых членов и выдавать займы Башкирскому кредитному потребительскому кооперативу «Инвестиционная компания «БашАктивФинанс», председателем правления которого является тот же Иван Фалев.
Комментируя ситуацию РБК Уфа, заместитель начальника отдела безопасности Отделения-Национального банка по РБ Банка России Наиль Габидуллин отметил, что такой тип мошенничества не уникален для финансового рынка. Злоумышленники выдают себя за легальные финансовые организации либо действуют в виде ООО, но все их действия направлены на выманивание у людей денег. По его словам, к примеру, последние два года около 40% выявленных финансовых пирамид действовали в виде ООО. В целом в 2019 году Банк России выявил порядка 2,6 тыс нелегальных субъектов финансового рынка: это черные кредиторы, финансовые пирамиды, нелегальные брокеры и форекс-дилеры и т.д. В Башкортостане в прошлом году было выявлено 52 такие организации.
«Действительно, еще в начале 2019 года сотрудники республиканского отделения Банка России выявили организацию, которая привлекала деньги у граждан, оформляла их в виде займов под проценты путем публичной оферты. При этом такая деятельность может осуществляться только теми организациями, которые состоят в реестре Банка России или имеют лицензию Банка России. Иначе деятельность считается незаконной, а права вложившихся граждан остаются незащищенными. Мы передали информацию о работе нелегальной финансовой организации в соответствующие органы для принятия мер», — пояснил он. Проверить, имеет ли право компания предлагать финансовые услуги, можно на сайте Банка России, в мобильном приложении, запущенном на прошлой неделе, или по горячей линии (8-800-300-3000, короткий номер 300 с мобильного телефона), напомнили в пресс-службе регулятора.