Руководитель «Кредит Альянса» скрывал «признаки банкротства»
Сегодня региональный отдел по расследованию особо важных дел СК РФ обнародовал официальную информацию, согласно которой Сергей Воронцов, который был председателем правления небанковской кредитной организации «Кредит Альянс» на момент отзыва у неё банковской лицензии Центральным банком, обвиняется в совершении преступления, предусмотренного ст. 172.1 УК РФ (внесение в отчетность кредитной организации заведомо недостоверных сведений об обязательствах организации, в целях сокрытия признаков банкротства и оснований для обязательного отзыва лицензии).
По версии следствия, обвиняемый для того, чтобы скрыть в от Банка России основания для обязательного отзыва у возглавляемого им НКО «Кредит Альянс» (ООО) лицензии и осуществления мер по предупреждению банкротства организации, утаил информацию о наличии у организации обязательств по двум договорам поручительства перед банковскими организациями Вологодской области, которые были заключены НКО «КредитАльянс» в интересах одной из коммерческих структур на общую сумму 400 млн. рублей. Следователи полагают, что отражение этих сведений привело бы к снижению всех нормативов достаточности капитала организации и в связи с этим к возникновению оснований для обязательного отзыва лицензии.
«В результате в Центральный Банк Российской Федерации в 2015-2016 годах предоставлялась недостоверная финансовая отчетность», — говорится в вердикте следователей.
Интересно, что ещё в мае 2016 года часть скрываемых от ЦБ обязательств на сумму около 155 млн руб. была выявлена Вологодским отделением банка России. Однако несмотря на это обвиняемый продолжил свою преступную деятельность, скрывая обязательства НКО «Кредит Альянс» (ООО) обязательства на сумму 250 млн руб.
Банковская лицензия была отозвана у НКО «Кредит Альянс» (ООО) 08.06.2016 г. Решение о применении этой крайней меры воздействия было принято Банком России в связи с неисполнением кредитной организацией федеральных законов, регулирующих банковскую деятельность, и нормативных актов Банка России, неоднократным нарушением в течение одного года требований нормативных актов Банка России, изданных в соответствии с Федеральным законом «O противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», значением нормативов достаточности собственных средств (капитала) ниже двух процентов, снижением размера собственных средств (капитала) ниже минимального значения уставного капитала, установленного на дату государственной регистрации кредитной организации, учитывая неоднократное применение в течение одного года мер, предусмотренных Федеральным законом «O Центральном банке Российской Федерации (Банке России)».
В мотивировочной части решения ЦБ отмечалось, что «при неудовлетворительном качестве активов ООО «НКО «Кредит Альянс» неадекватно оценивала принятые в связи с этим риски. Надлежащая оценка риска по требованию надзорного органа выявила полную утрату собственных средств (капитала) кредитной организации.
Как отмечается в сообщении Следственного комитета, Центральный Банк «инициировал вопрос» о привлечении руководителя «НКО «Кредит Альянс» к уголовной ответственности.
Следствие считает, что «собрана достаточная доказательственная база, в связи с чем уголовное дело направлено в суд для рассмотрения по существу».
Кредитная организация «Кредит Альянс», говорится в справке портала banki.ru, была зарегистрирована в июне 2007 года в Вологде. С тех пор своего наименования и адреса не меняла. Учредителем выступил местный предприниматель Павел Петухов. В августе 2011 года владение кредитной организацией было передано его супруге — Людмиле Петуховой. В ноябре 2013 года НКО привлекалась к административной ответственности за неисполнение требований законодательства о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.
На момент отзыва лицензии единственным акционером НКО выступала председатель совета директоров Людмила Петухова (100%).
Организация была представлена единственным офисом в Вологде, не имела филиалов и представительств. Деятельность НКО была направлена исключительно на обслуживание юрлиц, которым предлогались следующие услуги: открытие и ведение банковских счетов, осуществление переводов денежных средств по поручению, инкассацию денежных средств, векселей, платежных и расчетных документов, расчетно-кассовое обслуживание, куплю-продажу иностранной валюты в безналичной форме.
Чистый убыток организации по итогам 2015 года составил 2,3 млн рублей. По итогам 2014 года организация получила чистую прибыль в размере 153 тыс. рублей. За четыре месяца 2016 года убыток составил 2,5 млн рублей.